Ano ang ulat ng isang transaksyon sa pera?

Sa Estados Unidos, ang isang ulat ng transaksyon sa pera (CRT) ay isang dokumento na isinampa sa bawat oras na ang anumang transaksyon sa pananalapi sa halagang $ 10,000.00 US Dollars (USD) ay naganap.Ang transaksyon ay maaaring kasangkot sa mga instrumento sa pananalapi tulad ng domestic currency, barya, sertipiko ng pilak at dayuhang pera.Ang mga tseke at pondo ng paglilipat na nai -back na may pera ay napapailalim din sa pag -file ng ulat na ito.

Ang paglikha ng ulat ng transaksyon sa pera ay naganap matapos ang pagpasa ng Money Laundering Control Act ng 1986. Dinisenyo upang maprotektahan ang mga institusyong pampinansyal mula sa pananagutan kapag nag -uulat ng isang kahina -hinalang transaksyon sa mga pederal na awtoridad, ang ulat ay ipinag -uutos para sa lahat ng mga bangko na mag -ulat ng pangunahingMga detalye ng anumang transaksyon sa isang tiyak na halaga.Sa una, ang format ay nagsasama ng isang kahon na maaaring suriin kung naniniwala ang bangko na may isang bagay na hindi maganda sa transaksyon.

Bago ang malawak na paggamit ng mga desktop computer at pag -access sa internet sa pang -araw -araw na operasyon ng mga bangko, manu -manong nakumpleto ang ulat ng transaksyon sa pera.Mula noong 1990s, ang mga ulat ay nabuo ng mga software system habang nakumpleto ang transaksyon at nai -post sa account ng customer.Ang henerasyon ng ulat ay nangyayari sa real time, kasama ang system na kumukuha ng kinakailangang data sa file mula sa database ng kliyente.

Ang mga bangko ay regular na ipagbigay -alam sa mga customer kapag ang isang ulat ng transaksyon sa pera ay isinampa sa anumang naibigay na transaksyon.Gayunpaman, ang mga bangko ay karaniwang hindi binabanggit ang $ 10,000.00 USD threshold maliban kung ang customer ay partikular na nagtatanong tungkol dito.Kung sakaling pipiliin ng isang customer na baguhin ang transaksyon sa isang mas mababang halaga, ang bangko ay kinakailangan upang mag -file kung ano ang kilala bilang isang kahina -hinalang ulat ng aktibidad, at detalyado ang aktibidad.

Para sa karamihan, ang mga lehitimong customer ay walang problema sa pag -file ng ulat na ito.Gayunpaman, ang mga ulat sa pananalapi ay madalas na nagpapakita ng isang problema para sa mga taong nakikibahagi sa laundering ng pera at iba pang mga iligal na aktibidad.Bilang isang hadlang sa labag sa batas na aktibidad sa pananalapi, ang CRT ay nakatayo bilang isang halimbawa ng isang ulat sa pananalapi na nakamit ang layunin para sa paggamit at disenyo nito.