Apa itu laporan transaksi mata uang?

Di Amerika Serikat, Laporan Transaksi Mata Uang (CRT) adalah dokumen yang diajukan setiap kali bahwa setiap transaksi keuangan dibandingkan jumlah $ 10.000,00 dolar AS (USD) terjadi.Transaksi ini dapat melibatkan instrumen keuangan seperti mata uang domestik, koin, sertifikat perak dan mata uang asing.Pemeriksaan dan dana transfer yang didukung dengan mata uang juga tunduk pada pengajuan laporan ini.

Penciptaan Laporan Transaksi Mata Uang terjadi setelah pengesahan Undang -Undang Pengendalian Pencucian Uang tahun 1986. Dirancang untuk melindungi lembaga keuangan dari pertanggungjawaban ketika melaporkan transaksi yang mencurigakan ke otoritas federal, laporan tersebut mewajibkan semua bank untuk melaporkan dasarRincian transaksi apa pun dalam jumlah tertentu.Awalnya, format termasuk kotak yang dapat dicentang jika bank percaya ada sesuatu yang salah dengan transaksi.

Sebelum penggunaan luas komputer desktop dan akses internet dalam operasi harian bank, laporan transaksi mata uang diselesaikan secara manual.Sejak 1990 -an, laporan dihasilkan oleh sistem perangkat lunak saat transaksi selesai dan diposting ke akun pelanggan.Pembuatan laporan terjadi secara real time, dengan sistem menarik data yang diperlukan pada file dari database klien.

Bank secara rutin memberi tahu pelanggan ketika laporan transaksi mata uang diajukan pada setiap transaksi yang diberikan.Namun, bank biasanya tidak menyebutkan ambang $ 10.000,00 USD kecuali pelanggan secara khusus menanyakannya.Jika pelanggan memilih untuk mengubah transaksi ke jumlah yang lebih rendah, bank diharuskan untuk mengajukan apa yang dikenal sebagai laporan aktivitas yang mencurigakan, dan merinci aktivitas tersebut.

Sebagian besar, pelanggan yang sah tidak memiliki masalah dengan pengajuan laporan ini.Namun, laporan keuangan sering kali menimbulkan masalah bagi orang -orang yang terlibat dalam pencucian uang dan kegiatan ilegal lainnya.Sebagai pencegah kegiatan keuangan yang melanggar hukum, CRT berdiri sebagai contoh laporan keuangan yang mencapai tujuan penggunaan dan desainnya.