Mi az a valuta tranzakciós jelentés?

Az Egyesült Államokban a valuta tranzakciós jelentés (CRT) egy olyan dokumentum, amelyet minden alkalommal benyújtanak, amikor a 10 000,00 USD (USD) összegű pénzügyi tranzakciók megtörténnek.Az ügylet olyan pénzügyi eszközöket foglalhat magában, mint a hazai valuta, érme, ezüst tanúsítványok és a deviza.A valutával támogatott csekkek és pénzeszközök szintén a jelentés benyújtására vonatkoznak.

A valuta tranzakciós jelentés létrehozása az 1986. évi pénzmosási ellenőrzési törvény elfogadása után került sor.Bármely tranzakció részlete egy bizonyos összeg felett.A formátum kezdetben tartalmazott egy dobozt, amelyet ellenőrizni lehet, ha a bank úgy gondolta, hogy valami hibás a tranzakcióval.

Az asztali számítógépek és az internet -hozzáférés széles körű használata előtt a bankok napi működésében a valuta tranzakciós jelentést manuálisan készítették el.Az 1990 -es évek óta a jelentéseket a szoftverrendszerek generálják, amikor a tranzakciót befejezik és az ügyfélfiókra teszik közzé.A jelentés generálása valós időben történik, amikor a rendszer a szükséges adatokat a fájlba vonja az ügyfél -adatbázisból.

A bankok rendszeresen tájékoztatják az ügyfeleket, amikor egy adott tranzakcióra egy valuta tranzakciós jelentést nyújtanak be.A bankok azonban általában nem említik a 10 000,00 dolláros USD küszöböt, hacsak az ügyfél kifejezetten nem kérdezi róla.Abban az esetben, ha az ügyfél úgy dönt, hogy a tranzakciót alacsonyabb összegre módosítja, a banknak be kell nyújtania az úgynevezett gyanús tevékenységi jelentést, és részleteznie kell a tevékenységet.

Leginkább a legitim ügyfeleknek nincs probléma a jelentés benyújtásával.A pénzügyi jelentések azonban gyakran problémát jelentenek a pénzmosással és más illegális tevékenységekkel foglalkozó személyek számára.A jogellenes pénzügyi tevékenység visszatartó erejeként a CRT egy olyan pénzügyi jelentés példájaként szolgál, amely a felhasználás és a tervezés célját teljesíti.