Mi az a pénzügyi szakember?

A pénzügyi szakember az, hogy valaki pénzügyekkel kapcsolatos területen dolgozik, aki segíti az egyének pénzügyi céljaik elérését.A pénzügyi szakemberek tipikus feladata magában foglalja az ügyfelek segítését a befektetési döntések meghozatalában, a hitelkérelmek meghozatala és a hosszú távú pénzügyi tervezési tanácsadás nyújtása.A bankok olyan pénzügyi szakembereket foglalkoztatnak, akiknek felelőssége sok és változatos, míg a számviteli cégek olyan pénzügyi szakembereket vesznek fel, akiknek elsősorban az adó előkészítése és a számvitel feladata.A legtöbb pénzügyi szakember alapilletményt kap, de lehetősége van arra, hogy az értékesítés alapján jutalékot szerezzen.-Általában a pénzügyi szakemberek többnyire az értékesítésre koncentrálnak.A bankok havonta és negyedéves új számlázási célokat rendelnek a pénzügyi szakembereknek, valamint a dollár alapú hitelezési célokat.Az újonnan felvett pénzügyi szakemberek képzésen vesznek részt, amelynek során megtanítják őket az értékesítési lehetőségek elismerésére és a szolgáltatási kérdések értékesítésre történő átalakítására.A legtöbb bank megköveteli a pénzügyi szakembereket, hogy távközlési értékesítési hívásokat hozzanak a leendő ügyfelek számára, valamint az új termékek keresztértékesítését a meglévő ügyfelek számára.Az engedéllyel rendelkező pénzügyi szakemberek nyugdíjazási számlákat hoznak létre az ügyfelek számára, és segítenek a gazdag ügyfeleknek az ingatlantervezésben.Az általuk értékesített biztosítási termékek általában az életbiztosításra, az egész életbiztosításra és a járadékokra korlátozódnak, bár várhatóan más alkalmazottakra teszik át a háztulajdonosokat és az egészségbiztosítási termékeket.Egyes engedéllyel rendelkező pénzügyi szakembereknek a bank legjövedelmezőbb ügyfeleinek portfólióját kapják, és kizárólag ezekkel az ügyfelekkel dolgoznak.PFM) program.A pénzügyi nehézségekkel járó szolgálat tagjai találkoznak a CFS -szel, hogy pénzügyi tanácsadást kérjenek.Az egységparancsnok kinevezi a CFS -t, és a pozícióba kinevezett személynek széles körű ismeretekkel kell rendelkeznie a befektetésről, a banki, a pénzkezelésről és az adózásról.Nagy értékű üzleti ügyfelek.A személyes pénzügyi szakemberek rendszeresen találkoznak ügyfeleikkel, és tanácsot adnak az üzleti akvizíciókról, az egyesülésekről és az adózásról.A személyes pénzügyi szakemberek az üzleti tulajdonosoknak is pénzügyi segítséget nyújtanak a nyugdíjazás tervezéséhez.Általában a számviteli cégek által alkalmazott pénzügyi szakemberek nem engedéllyel rendelkeznek biztosítási vagy befektetési termékek eladására, ám útmutatást nyújthatnak az ügyfeleknek a különféle típusú termékek befektetésének adóügyi következményeiről.