Apa itu spesialis keuangan?

Seorang spesialis keuangan adalah seseorang yang bekerja di bidang terkait keuangan yang membantu individu mencapai tujuan keuangan mereka.Tugas khas spesialis keuangan termasuk membantu klien dengan keputusan investasi, mengambil aplikasi pinjaman, dan memberikan saran perencanaan keuangan jangka panjang.Bank mempekerjakan spesialis keuangan yang tanggung jawabnya banyak dan beragam, sedangkan perusahaan akuntansi mempekerjakan spesialis keuangan yang terutama ditugaskan untuk persiapan pajak dan akuntansi.Sebagian besar spesialis keuangan menerima gaji pokok, tetapi memiliki kesempatan untuk mendapatkan komisi berdasarkan penjualan.

Jika seorang spesialis keuangan dipekerjakan oleh bank, ia akan melakukan beberapa tugas yang sama dengan perwakilan layanan pelanggan, seperti menangani keluhan pelanggan.Umumnya, spesialis keuangan sebagian besar berfokus pada penjualan.Bank menugaskan tujuan penjualan akun baru bulanan dan triwulanan untuk spesialis keuangan, serta tujuan pinjaman berbasis dolar.Spesialis keuangan yang baru disewa menjalani pelatihan, di mana mereka diajarkan untuk mengakui peluang penjualan dan bagaimana mengubah masalah layanan menjadi penjualan.Sebagian besar bank mewajibkan spesialis keuangan untuk melakukan panggilan penjualan telekonsultasi kepada calon pelanggan serta produk-produk baru yang menjual secara silang kepada klien yang sudah ada.

Banyak bank mempekerjakan spesialis keuangan berlisensi yang memiliki lisensi yang diperlukan untuk menjual investasi dan produk asuransi.Spesialis keuangan berlisensi membuat akun pensiun untuk pelanggan dan membantu klien kaya dengan perencanaan perumahan.Produk asuransi yang mereka jual biasanya terbatas pada asuransi jiwa berjangka, asuransi seumur hidup, dan anuitas, meskipun mereka diharapkan untuk membuat rujukan ke karyawan lain yang menangani pemilik rumah dan produk asuransi kesehatan.Beberapa spesialis keuangan berlisensi ditugaskan portofolio pelanggan bank yang paling menguntungkan, dan mereka bekerja secara eksklusif dengan klien-klien ini.

Militer Amerika Serikat mempekerjakan Command Financial Specialists (CFS) yang menangani aspek sehari-hari dari manajemen keuangan pribadi (PFM) Program.Anggota layanan yang mengalami kesulitan keuangan bertemu dengan CFS untuk mencari konseling keuangan.Komandan unit menunjuk CFS, dan individu yang ditunjuk untuk posisi tersebut harus memiliki pengetahuan luas tentang investasi, perbankan, pengelolaan uang, dan perpajakan.

Perusahaan akuntansi sering mempekerjakan spesialis keuangan pribadi yang merupakan profesional bersertifikat pajak dan ditugaskan kumpulan kumpulan daripelanggan bisnis bernilai tinggi.Spesialis keuangan pribadi secara teratur bertemu dengan klien mereka dan menawarkan saran tentang akuisisi bisnis, merger, dan perpajakan.Spesialis keuangan pribadi juga memberikan bantuan keuangan kepada pemilik bisnis yang terkait dengan perencanaan pensiun.Secara umum, spesialis keuangan yang dipekerjakan oleh perusahaan akuntansi tidak memiliki lisensi untuk menjual asuransi atau produk investasi, tetapi mereka dapat memberikan panduan kepada klien tentang implikasi pajak dari menginvestasikan berbagai jenis produk.