Ano ang isang espesyalista sa pananalapi?

Ang isang espesyalista sa pananalapi ay isang taong nagtatrabaho sa larangan na may kaugnayan sa pananalapi na tumutulong sa mga indibidwal na maabot ang kanilang mga layunin sa pananalapi.Ang mga karaniwang tungkulin ng isang dalubhasa sa pananalapi ay kasama ang pagtulong sa mga kliyente na may mga desisyon sa pamumuhunan, pagkuha ng mga aplikasyon ng pautang, at pagbibigay ng pangmatagalang payo sa pagpaplano sa pananalapi.Ang mga bangko ay gumagamit ng mga espesyalista sa pananalapi na ang mga responsibilidad ay marami at iba -iba, samantalang ang mga kumpanya ng accounting ay nag -upa ng mga espesyalista sa pananalapi na pangunahing tungkulin sa paghahanda at accounting ng buwis.Karamihan sa mga espesyalista sa pananalapi ay tumatanggap ng isang base suweldo, ngunit may pagkakataon na kumita ng komisyon batay sa mga benta.

Kung ang isang espesyalista sa pananalapi ay ginagamit ng isang bangko, gagawa siya ng ilan sa mga parehong tungkulin bilang isang kinatawan ng serbisyo sa customer, tulad ng paghawak ng mga reklamo sa customer.Karaniwan, ang mga espesyalista sa pananalapi ay karamihan ay nakatuon sa mga benta.Ang mga bangko ay nagtalaga ng buwanang at quarterly bagong mga layunin sa pagbebenta ng account sa mga espesyalista sa pananalapi, pati na rin ang mga layunin sa pagpapahiram sa batay sa dolyar.Ang mga bagong espesyalista sa pinansiyal na pinansyal ay sumailalim sa pagsasanay, kung saan tinuruan silang kilalanin ang mga pagkakataon sa pagbebenta at kung paano gawing mga benta ang mga isyu sa serbisyo.Karamihan sa mga bangko ay nangangailangan ng mga espesyalista sa pananalapi na gumawa ng mga tawag sa benta ng teleconsulting sa mga prospective na customer pati na rin ang mga bagong produkto na nagbebenta ng mga bagong kliyente.Ang mga lisensyadong espesyalista sa pananalapi ay nag -set up ng mga account sa pagreretiro para sa mga customer at tulungan ang mga mayayamang kliyente na may pagpaplano sa estate.Ang mga produktong seguro na ibinebenta nila ay karaniwang limitado sa term na seguro sa buhay, buong seguro sa buhay, at mga annuities, bagaman inaasahan silang gumawa ng mga sanggunian sa ibang mga empleyado na humahawak ng mga may -ari ng bahay at mga produktong seguro sa kalusugan.Ang ilang mga lisensyadong espesyalista sa pananalapi ay itinalaga ng isang portfolio ng mga bangko na pinakinabangang mga customer, at eksklusibo silang nagtatrabaho sa mga kliyente na ito.PFM) Program.Ang mga miyembro ng serbisyo na nakakaranas ng mga paghihirap sa pananalapi ay nakakatugon sa CFS upang maghanap ng payo sa pananalapi.Inatasan ng Unit Commander ang CFS, at ang indibidwal na itinalaga sa posisyon ay dapat magkaroon ng malawak na kaalaman sa pamumuhunan, pagbabangko, pamamahala ng pera, at pagbubuwis.Mataas na halaga ng mga customer ng negosyo.Ang mga personal na espesyalista sa pananalapi ay regular na nakakatugon sa kanilang mga kliyente at nag -aalok ng payo tungkol sa mga pagkuha ng negosyo, pagsasanib, at pagbubuwis.Nagbibigay din ang mga personal na espesyalista sa pananalapi ng mga may -ari ng negosyo na may tulong pinansiyal na may kaugnayan sa pagpaplano sa pagretiro.Karaniwan, ang mga espesyalista sa pananalapi na nagtatrabaho sa mga kumpanya ng accounting ay hindi lisensyado upang magbenta ng mga produkto ng seguro o pamumuhunan, ngunit maaari silang magbigay ng gabay sa mga kliyente sa mga implikasyon ng buwis sa pamumuhunan ng iba't ibang uri ng mga produkto.