Chuyên gia tài chính là gì?

Một chuyên gia tài chính là một người làm việc trong lĩnh vực liên quan đến tài chính, người giúp các cá nhân đạt được mục tiêu tài chính của họ.Các nhiệm vụ điển hình của một chuyên gia tài chính bao gồm giúp khách hàng các quyết định đầu tư, nhận đơn xin vay và cung cấp lời khuyên lập kế hoạch tài chính dài hạn.Các ngân hàng sử dụng các chuyên gia tài chính có trách nhiệm rất nhiều và đa dạng, trong khi các công ty kế toán thuê các chuyên gia tài chính, những người chủ yếu được giao nhiệm vụ chuẩn bị thuế và kế toán.Hầu hết các chuyên gia tài chính đều nhận được mức lương cơ bản, nhưng có cơ hội kiếm được hoa hồng dựa trên doanh số. Nếu một chuyên gia tài chính được sử dụng bởi một ngân hàng, anh ta sẽ thực hiện một số nhiệm vụ tương tự như một đại diện dịch vụ khách hàng, chẳng hạn như xử lý khiếu nại của khách hàng.Nói chung, các chuyên gia tài chính chủ yếu tập trung vào bán hàng.Các ngân hàng giao các mục tiêu bán hàng tài khoản mới hàng tháng và hàng quý cho các chuyên gia tài chính, cũng như các mục tiêu cho vay dựa trên đô la.Các chuyên gia tài chính mới được thuê trải qua đào tạo, trong thời gian đó họ được dạy để công nhận các cơ hội bán hàng và cách biến các vấn đề dịch vụ thành bán hàng.Hầu hết các ngân hàng yêu cầu các chuyên gia tài chính thực hiện các cuộc gọi bán hàng từ xa cho khách hàng tiềm năng cũng như các sản phẩm mới bán chéo cho các khách hàng hiện tại.Các chuyên gia tài chính được cấp phép thiết lập tài khoản hưu trí cho khách hàng và giúp khách hàng giàu có kế hoạch bất động sản.Các sản phẩm bảo hiểm họ bán thường giới hạn trong bảo hiểm nhân thọ, toàn bộ bảo hiểm nhân thọ và niên kim, mặc dù họ dự kiến sẽ giới thiệu cho các nhân viên khác xử lý chủ nhà và các sản phẩm bảo hiểm y tế.Một số chuyên gia tài chính được cấp phép được chỉ định danh mục đầu tư của các ngân hàng có lợi nhuận cao nhất và họ làm việc độc quyền với các khách hàng này. Quân đội Hoa Kỳ sử dụng các chuyên gia tài chính (CFS) hàng ngày của quản lý tài chính cá nhân (CFS)PFM) Chương trình.Các thành viên dịch vụ đang gặp khó khăn về tài chính gặp CFS để tìm kiếm tư vấn tài chính.Chỉ huy đơn vị chỉ định CFS và cá nhân được chỉ định vào vị trí này phải có kiến thức rộng rãi về đầu tư, ngân hàng, quản lý tiền và thuế. Các công ty kế toán thường sử dụng các chuyên gia tài chính cá nhânKhách hàng doanh nghiệp có giá trị cao.Các chuyên gia tài chính cá nhân thường xuyên gặp gỡ khách hàng của họ và đưa ra lời khuyên về việc mua lại kinh doanh, sáp nhập và thuế.Các chuyên gia tài chính cá nhân cũng cung cấp cho chủ doanh nghiệp sự giúp đỡ tài chính liên quan đến kế hoạch hưu trí.Nói chung, các chuyên gia tài chính được tuyển dụng bởi các công ty kế toán không được cấp phép bán bảo hiểm hoặc sản phẩm đầu tư, nhưng họ có thể cung cấp cho khách hàng hướng dẫn về ý nghĩa thuế của việc đầu tư các loại sản phẩm khác nhau.