Melyek a különféle ellenőrző csalások?

Ellenőrizze a csalás ellenőrzését egy illegális bűncselekmény, amely számos különféle módon zajlik.Néhány olyan rendszer, amely ellenőrző csalásnak minősül, nagyon egyszerű, míg mások sokkal összetettebbek.Íme néhány példa a különféle ellenőrzési csalásokra és annak működésére.Példaként egy számlatulajdonos ezer dollár (USD) csekk ellenőrzését írja ki, a csekk címzettje technikákat használ a csekk megváltoztatására, hogy a fizetendő összeg tízezer USD legyen.Mivel a csekk a számlatulajdonos azonosítható eredeti eszköze, és az engedélyező aláírás nyilvánvalóan érvényes, a bankoknak nem lenne oka gyanítani a csekk problémáját.Feltételezve, hogy a számlának elegendő pénze van a megváltozott csekk tisztításához, a címzett ezután elvonhatja a pénzt és futtathatja.A szerencsétlen számlatulajdonos csak a tény után ismeri a csalásokat.

A csekkcsalások egy másik típusa magában foglalja a levéllopást.Ebben a forgatókönyvben a tolvajok elfogják a társaság által az eladó számára kiadott érvényes csekkeket.A csekk névértéke érintetlen marad, de a címzett információk megváltoznak, hogy a tolvaj a csekk letétbe helyezze a pénz megszerzése céljából beállított számlára.Az ilyen típusú megközelítés hosszabb ideig tarthat, hogy megvilágítsák, mivel a vállalat nem ellenőrzi a számokat és az összegeket, mielőtt megkezdi a havi számla -egyeztetést.Addigra a tolvaj visszavonta a pénzeszközöket, és bezárta a fogadó számlát.

Az ilyen típusú ellenőrző csalások egy változata az, hogy érvényes csekkeket lopjon, és felhasználja azokat hamis ellenőrzések létrehozására, amelyeket bármilyen összeghez el lehet készíteni.A kovácsolt csekkek ma óriási mennyiségű csekkcsalást tesznek ki.Az ilyen típusú művelethez gyors fordulást igényel, mivel a vállalat észreveheti a vállalati fiók tisztítását egy csekkszámmal, amely nem szekvencián kívül esik, vagy olyan névértékkel rendelkezik, amelyet nem vesznek figyelembe.

Az ellenőrző csalások fajtáinak egy utolsó példája a régimódi ellenőrző kiting.Ebben a forgatókönyvben nincs olyan tolvaj, aki ellopja vagy megváltoztatja azokat.Ehelyett az egyén két különálló számlát állít be.Egy csekket írnak egy számlára, és letétbe helyezik a második számlára annak érdekében, hogy fedezzék a második számlán írt egyéb csekkeket.Másnap csekket írnak a második számlára, és az első számlára letétbe helyezik.Ennek célja a kezdeti Kited csekk fedezése, amelyet korábban az előző nap a második számlára helyeztek el.

Az indok az, hogy a folyamatot addig lehet tartani, amíg egy fizetés vagy más pénzforrás át nem jön, és a csekkek kitingjét feleslegessé teszi.Sok őszinte ember nem ismeri, hogy ez a tevékenység valójában csalás, egyszerűen azért, mert szándékuk az, hogy az összes ellenőrzést végül jóvá tegyék.Sajnos ez nem mindig történik meg.A Kiting ellenőrzésének bizonyítéka jogi következményeket és díjakat eredményezhet, amelyek semmit sem tesznek az egyén pénzügyi helyzetének javítása érdekében, ezért ezt a folyamatot minden áron el kell kerülni.

A mindenféle ellenőrzési csalás elkerülésének egyik fontos eszköze az, hogy jól használja az ellenőrző védelmi szolgáltatásokat.A helyi bank segíthet a jelenlegi gyakorlatok értékelésében, és olyan különféle eszközöket javasolhat, amelyek segítenek megvédeni a szinte mindenféle ellenőrző csalás ellen.Sok esetben ezek a szolgáltatások díjmentesen állnak rendelkezésre, míg mások esetleg kis díjat igényelhetnek.