Apa saja jenis penipuan cek yang berbeda?

Periksa penipuan adalah kejahatan ilegal yang dapat terjadi dalam sejumlah cara berbeda.Beberapa skema yang memenuhi syarat sebagai penipuan periksa sangat sederhana, sementara yang lain jauh lebih kompleks.Berikut adalah beberapa contoh dari berbagai jenis penipuan cek dan bagaimana cara kerjanya.

Salah satu jenis penipuan cek yang paling umum menggunakan teknik yang dikenal sebagai pengecekan cek untuk mengubah jumlah nominal cek.Sebagai contoh, pemegang akun menulis cek dalam jumlah seribu dolar AS (USD) penerima cek menggunakan teknik untuk mengubah cek sehingga jumlah yang harus dibayar menjadi sepuluh ribu USD.Karena cek tersebut merupakan instrumen asli yang dapat diidentifikasi dari pemegang akun, dan tanda tangan yang berwenang jelas valid, bank tidak akan memiliki alasan untuk mencurigai masalah dengan cek.Dengan asumsi bahwa akun tersebut memiliki cukup dana untuk menghapus cek yang diubah, penerima kemudian dapat mengambil uang dan menjalankan.Pemegang akun yang malang tidak menyadari penipuan sampai setelah fakta.

Jenis penipuan cek yang lebih umum melibatkan pencurian surat.Dalam skenario ini, pencuri mencegat cek valid yang dikeluarkan oleh perusahaan kepada vendor.Nilai nominal cek dibiarkan utuh, tetapi informasi penerima diubah untuk memungkinkan pencuri untuk menyetor cek ke akun yang diatur untuk tujuan menerima uang.Jenis pendekatan ini bisa membutuhkan waktu lebih lama untuk terungkap, karena perusahaan tidak dapat memeriksa apa pun kecuali centang nomor dan jumlah sebelum memulai rekonsiliasi akun bulanan.Pada saat itu, pencuri telah menarik dana, dan menutup akun penerima.

Variasi dari jenis penipuan semacam ini adalah mencuri cek yang valid dan menggunakannya untuk membuat cek palsu yang dapat dibuat untuk jumlah berapa pun.Cek yang dipalsukan untuk sejumlah besar penipuan cek hari ini.Jenis operasi ini memerlukan perputaran cepat, karena perusahaan mungkin melihat cek yang menghapus akun perusahaan dengan nomor cek yang tidak berurutan atau memiliki nilai nominal yang tidak diperhitungkan.

Salah satu contoh terakhir dari jenis penipuan cek adalah kiting cek kuno.Dalam skenario ini, tidak ada pencuri yang mencuri cek atau mengubahnya.Sebaliknya, seorang individu akan mengatur dua akun giro terpisah.Cek ditulis pada satu akun dan disetor ke akun kedua, untuk mencakup cek lain yang ditulis pada akun kedua.Hari berikutnya, cek ditulis pada akun kedua dan disetor ke akun pertama.Ini untuk mencakup cek kited awal yang sebelumnya disimpan ke akun kedua sehari sebelumnya.

Alasannya adalah bahwa prosesnya dapat dipertahankan sampai gaji atau sumber dana lainnya datang dan membuat kiting cek yang tidak perlu.Banyak orang jujur tidak menyadari bahwa kegiatan ini sebenarnya adalah penipuan, hanya karena niat mereka adalah membuat semua cek pada akhirnya.Sayangnya, itu tidak selalu terjadi.Bukti kiting cek dapat menyebabkan implikasi hukum dan biaya yang tidak akan melakukan apa pun untuk meningkatkan kondisi keuangan individu, sehingga proses ini harus dihindari dengan segala biaya.

Salah satu cara penting untuk menghindari semua jenis penipuan cek adalah memanfaatkan layanan perlindungan cek dengan baik.Bank lokal Anda akan dapat membantu Anda mengevaluasi praktik Anda saat ini dan menyarankan berbagai alat yang akan membantu melindungi dari hampir semua jenis penipuan cek.Dalam banyak kasus, layanan ini tersedia tanpa biaya, sementara yang lain mungkin memerlukan sedikit biaya.