Ano ang ilang iba't ibang uri ng pandaraya sa tseke?

Suriin ang pandaraya ay isang iligal na krimen na maaaring maganap sa maraming iba't ibang mga paraan.Ang ilan sa mga scheme na kwalipikado bilang pandaraya sa tseke ay napaka -simple, habang ang iba ay mas kumplikado.Narito ang ilang mga halimbawa ng iba't ibang uri ng pandaraya sa tseke at kung paano sila gumana.Bilang isang halimbawa, ang isang may -ari ng account ay nagsusulat ng isang tseke sa halagang isang libong dolyar ng US (USD) ang tatanggap ng tseke ay gumagamit ng mga pamamaraan upang mabago ang tseke upang ang mababayaran na halaga ay nagiging sampung libong USD.Dahil ang tseke ay isang makikilalang orihinal na instrumento ng may -ari ng account, at ang awtorisadong lagda ay malinaw na may bisa, ang mga bangko ay walang dahilan upang maghinala ng isang problema sa tseke.Sa pag -aakalang ang account ay may sapat na pondo upang limasin ang binagong tseke, ang tatanggap ay maaaring kumuha ng pera at tumakbo.Ang walang kamuwang -muwang na may hawak ng account ay hindi nakakaalam ng pandaraya hanggang sa matapos ang katotohanan.

Ang isa pa sa mga mas karaniwang uri ng pandaraya sa tseke ay nagsasangkot ng pagnanakaw sa mail.Sa sitwasyong ito, hinarang ng mga magnanakaw ang wastong mga tseke na inisyu ng isang kumpanya sa isang tindero.Ang halaga ng mukha ng tseke ay naiwan na buo, ngunit ang impormasyon ng tatanggap ay binago upang payagan ang magnanakaw na ideposito ang tseke sa isang account na naka -set up para sa layunin ng pagtanggap ng pera.Ang ganitong uri ng diskarte ay maaaring mas matagal upang magaan, dahil ang kumpanya ay maaaring hindi suriin ang anuman ngunit suriin ang mga numero at halaga bago simulan ang isang buwanang pagkakasundo ng account.Pagkatapos nito, inalis ng magnanakaw ang mga pondo, at isinara ang natanggap na account.

Ang pagkakaiba -iba ng mga ganitong uri ng pandaraya sa tseke ay upang magnakaw ng wastong mga tseke at gamitin ang mga ito upang lumikha ng mga pekeng tseke na maaaring gawin para sa anumang halaga.Forged Check Account para sa isang malaking halaga ng pandaraya sa tseke ngayon.Ang ganitong uri ng operasyon ay nangangailangan ng isang mabilis na pag -ikot, dahil maaaring mapansin ng isang kumpanya ang isang tseke na paglilinis ng corporate account na may isang numero ng tseke na wala sa pagkakasunud -sunod o may halaga ng mukha na hindi accounted.

Ang isang pangwakas na halimbawa ng mga uri ng pandaraya sa tseke ay ang old-check check kiting.Sa sitwasyong ito, walang magnanakaw na nagnanakaw ng mga tseke o nagbabago sa kanila.Sa halip, ang isang indibidwal ay magtatakda ng dalawang magkahiwalay na mga account sa pagsuri.Ang isang tseke ay nakasulat sa isang account at idineposito sa pangalawang account, upang masakop ang iba pang mga tseke na isinulat sa pangalawang account.Kinabukasan, ang isang tseke ay nakasulat sa pangalawang account at idineposito sa unang account.Ito ay upang masakop ang paunang tseke na tseke na dati nang idineposito sa pangalawang account noong nakaraang araw.

Ang makatuwiran ay ang proseso ay maaaring mapanatili hanggang sa isang suweldo o iba pang mapagkukunan ng mga pondo ay dumarating at nag -render ng kiting ng mga tseke na hindi kinakailangan.Maraming mga matapat na tao ang hindi alam na ang aktibidad na ito ay sa katunayan pandaraya, dahil lamang sa kanilang hangarin na gawing mabuti ang lahat ng mga tseke.Sa kasamaang palad, hindi ito palaging nangyayari.Ang katibayan ng tseke ng tseke ay maaaring humantong sa mga ligal na implikasyon at bayad na walang gagawin upang mapagbuti ang kalagayan sa pananalapi ng indibidwal, kaya ang prosesong ito ay dapat iwasan sa lahat ng mga gastos.

Ang isang mahalagang paraan ng pag -iwas sa lahat ng uri ng pandaraya sa tseke ay ang paggamit ng mahusay na paggamit ng mga serbisyo sa proteksyon ng tseke.Ang iyong lokal na bangko ay makakatulong sa iyo na suriin ang iyong kasalukuyang mga kasanayan at magmungkahi ng iba't ibang mga tool na makakatulong na maprotektahan mula sa halos lahat ng uri ng pandaraya sa tseke.Sa maraming mga kaso, ang mga serbisyong ito ay magagamit nang walang singil, habang ang iba ay maaaring mangailangan ng isang maliit na bayad.