Một số loại gian lận kiểm tra khác nhau là gì?

Kiểm tra gian lận là một tội phạm bất hợp pháp có thể xảy ra theo một số cách khác nhau.Một số chương trình đủ điều kiện là gian lận kiểm tra rất đơn giản, trong khi những kế hoạch khác phức tạp hơn nhiều.Dưới đây là một vài ví dụ về các loại gian lận kiểm tra khác nhau và cách chúng hoạt động. Một trong những loại gian lận kiểm tra phổ biến nhất sử dụng một kỹ thuật được gọi là kiểm tra để thay đổi lượng mặt của séc.Ví dụ, một chủ tài khoản viết ra một tấm séc với số tiền một nghìn đô la Mỹ (USD), người nhận séc sử dụng các kỹ thuật để thay đổi kiểm tra để số tiền phải trả là mười nghìn USD.Vì séc là một công cụ gốc có thể nhận dạng của chủ tài khoản và chữ ký ủy quyền rõ ràng là hợp lệ, các ngân hàng sẽ không có lý do gì để nghi ngờ một vấn đề với kiểm tra.Giả sử rằng tài khoản có đủ tiền để xóa kiểm tra thay đổi, người nhận sau đó có thể lấy tiền và chạy.Người giữ tài khoản không may không nhận thức được sự gian lận cho đến khi thực tế.

Một trong những loại gian lận kiểm tra phổ biến hơn liên quan đến hành vi trộm cắp thư.Trong kịch bản này, những tên trộm chặn séc hợp lệ do một công ty cấp cho một nhà cung cấp.Giá trị khuôn mặt của séc vẫn còn nguyên, nhưng thông tin người nhận được thay đổi để cho phép kẻ trộm gửi séc vào tài khoản được thiết lập cho mục đích nhận tiền.Loại cách tiếp cận này có thể mất nhiều thời gian hơn để được đưa ra ánh sáng, vì công ty có thể không kiểm tra bất cứ điều gì ngoài việc kiểm tra số và số tiền trước khi bắt đầu đối chiếu tài khoản hàng tháng.Đến lúc đó, tên trộm đã rút tiền và đóng tài khoản nhận.Một biến thể của các loại gian lận kiểm tra này là đánh cắp các séc hợp lệ và sử dụng chúng để tạo kiểm tra giả có thể được thực hiện với bất kỳ số tiền nào.Séc giả mạo chiếm một lượng lớn gian lận séc ngày hôm nay.Loại hoạt động này yêu cầu quay vòng nhanh chóng, vì một công ty có thể nhận thấy kiểm tra thanh toán thanh toán tài khoản công ty với số kiểm tra nằm ngoài trình tự hoặc có giá trị mặt không được tính.Một ví dụ cuối cùng về các loại gian lận kiểm tra là KITY KIỂM TRA KIỂM TRA.Trong kịch bản này, không có tên trộm đánh cắp séc hoặc làm thay đổi chúng.Thay vào đó, một cá nhân sẽ thiết lập hai tài khoản kiểm tra riêng biệt.Một séc được ghi trên một tài khoản và gửi vào tài khoản thứ hai, để bao gồm các séc khác được viết trên tài khoản thứ hai.Ngày hôm sau, một séc được viết trên tài khoản thứ hai và gửi vào tài khoản đầu tiên.Điều này là để bao gồm kiểm tra KITE ban đầu mà trước đó đã được gửi vào tài khoản thứ hai vào ngày hôm trước.Lý do là quá trình có thể được giữ cho đến khi một khoản tiền lương hoặc nguồn tiền khác xuất hiện và khiến Kites of séc không cần thiết.Nhiều người trung thực không biết rằng hoạt động này trên thực tế là gian lận, đơn giản là vì ý định của họ là làm cho tất cả các séc tốt cuối cùng.Thật không may, điều đó không phải lúc nào cũng xảy ra.Bằng chứng về việc kiểm tra kiting có thể dẫn đến ý nghĩa pháp lý và phí sẽ không làm gì để cải thiện tình trạng tài chính của cá nhân, vì vậy quá trình này nên tránh bằng mọi giá.Một phương tiện quan trọng để tránh tất cả các loại gian lận kiểm tra là sử dụng tốt các dịch vụ bảo vệ kiểm tra.Ngân hàng địa phương của bạn sẽ có thể giúp bạn đánh giá các thực tiễn hiện tại của bạn và đề xuất các công cụ khác nhau sẽ giúp bảo vệ khỏi tất cả các loại gian lận kiểm tra.Trong nhiều trường hợp, các dịch vụ này có sẵn miễn phí, trong khi những dịch vụ khác có thể yêu cầu một khoản phí nhỏ.