Apa itu Seri 14?

Seri 14 adalah ujian yang harus diambil oleh petugas kepatuhan yang dipekerjakan oleh perusahaan pialang New York Stock Exchange (NYSE) di Amerika Serikat.Setiap orang yang mengawasi 10 orang atau lebih yang melakukan tugas kepatuhan harus lulus ujian Seri 14 untuk memastikan bahwa mereka memiliki pengetahuan dan pelatihan yang memadai untuk melaksanakan fungsi pekerjaan mereka.Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA) memastikan bahwa semua petugas kepatuhan untuk broker di AS sesuai dengan persyaratan ini.

Ujian ini terdiri dari 110 pertanyaan pilihan ganda dengan batas waktu tiga jam.Dibutuhkan skor 70 persen untuk lulus ujian, tetapi dapat diatur ulang jika gagal.Ada biaya yang dibebankan untuk seorang individu setiap kali dia mengikuti ujian Seri 14.Ujian ini diberikan di lokasi pengujian di sebagian besar kota -kota menengah hingga besar di seluruh AS, dan tidak ada prasyarat untuk menerimanya.peraturan, tetapi dibutuhkan keahlian dalam topik tertentu untuk lulus ujian.Topik yang dicakup dalam Seri 14 termasuk perdagangan di pasar primer dan sekunder, aturan Dewan Pembuatan Peraturan Sekuritas Kota (MSRB), tanggung jawab keuangan, pengawasan penjualan, pengawasan akun pelanggan, dan kepatuhan.Ada beberapa sumber daya di internet yang menyediakan materi pendidikan dan pelatihan untuk ujian ini, dan ada buku yang bahkan berisi ujian praktik.

Salah satu bagian dari Seri 14 mencakup aturan MSRB.Kongres A.S. menciptakan MSRB pada tahun 1975 untuk mengawasi perusahaan di industri sekuritas kota.Ini mempertahankan aturan untuk melindungi investor bersama dengan pemerintah negara bagian dan lokal dan entitas lain yang kreditnya didukung oleh sekuritas kota.Aturan MSRB diciptakan untuk mencegah manipulasi dan penipuan di pasar dan untuk membantu mekanisme sistem pasar terbuka.Misalnya, MSRB memiliki kebijakan untuk dealer mengenai standardisasi konfirmasi perdagangan dan penyelesaian transaksi sekuritas, serta persyaratan pencatatan untuk perusahaan sekuritas.

FINRA adalah organisasi swasta yang melapor ke Komisi Pertukaran Sekuritas (SEC) dan mengatur sekuritasPerusahaan, termasuk semua broker, di AS. Organisasi memastikan bahwa bisnis di industri sekuritas bersikap adil dan jujur.Selain mengelola ujian Seri 14, ini juga menyediakan pendidikan dan pendaftaran untuk karyawan dan perusahaan, menulis aturan, dan menegakkan undang -undang federal.FINRA melindungi dan mengadvokasi investor dengan mendidik investor individu dan melalui regulasi pasar pasar saham A.S., seperti NYSE.