Một nhân viên bảo hiểm là gì?

Một nhân viên bảo hiểm chịu trách nhiệm duy trì các hồ sơ và hồ sơ liên quan đến cuộc sống, sức khỏe, nhà, kinh doanh, hỏa hoạn và bảo hiểm ô tô.Các tài liệu này thường bao gồm thông tin về các điều khoản chính sách, hoạt động tài khoản và khiếu nại.Thư ký thường xuyên được yêu cầu hỗ trợ trong các nhiệm vụ hỗ trợ của Văn phòng Tổng hợp. Trách nhiệm của một nhân viên bảo hiểm thường bao gồm theo dõi ngày gia hạn chính sách và liên hệ với khách hàng quá hạn trong các khoản thanh toán của họ để bảo hiểm.Cô thường xuyên chuẩn bị các biên lai và chứng từ để thanh toán và ghi lại các khoản thanh toán trên nhật ký thủ công hoặc vào cơ sở dữ liệu máy tính.Nếu các thay đổi trong chính sách được thực hiện hoặc các điều khoản thanh toán bị thay đổi, cô ấy thường được yêu cầu đặt ghi chú của các hành động này trong tệp khách hàng.Việc biên dịch lịch khấu hao là một nhiệm vụ thường xuyên được giao cho một nhân viên bán hàng trong loại hình kinh doanh này. Trong một số công ty, nhân viên bảo hiểm thường xuyên được yêu cầu biên dịch dữ liệu thống kê cho các báo cáo được yêu cầu bởi các cơ quan quản lý hoặc công ty mẹ.Những điều này thường phản ánh xu hướng ngành công nghiệp, phân tích nhân khẩu học hoặc khách hàng thói quen mua bảo hiểm.Báo cáo và tóm tắt các hoạt động của bộ phận cụ thể được phân phối để xem xét nội bộ thường được yêu cầu từ thư ký bảo hiểm. Công việc của nhân viên bảo hiểm thường thay đổi tùy thuộc vào nhu cầu của khách hàng và nhân viên văn phòng.Nếu nhu cầu của khách hàng là tối thiểu, cô ấy có thể được gọi để lưu trữ hồ sơ hoặc thanh trừng các tệp chết.Các nhiệm vụ hỗ trợ hành chính khác mà cô có thể được chỉ định bao gồm trả lời điện thoại hoặc sáng tác thư từ.Nếu hoạt động của khách hàng nặng, nhân viên bảo hiểm tập trung vào việc đáp ứng nhu cầu của họ và trả lời câu hỏi của họ.Cô thường xuyên trích dẫn tỷ lệ, tính toán các khiếu nại và thường được ủy quyền trả các yêu cầu nhỏ cho khách hàng.Các chức năng dịch vụ khách hàng khác thường xuyên bao gồm liên hệ với khách hàng để biết thông tin bị thiếu từ các tệp, khiếu nại và ứng dụng của họ.Cô cũng có thể đề xuất các nguồn để giúp giải quyết các vấn đề ngoài phạm vi của ngành bảo hiểm.Những giới thiệu này có thể bao gồm các cơ quan đánh giá hoặc đề nghị luật sư bảo hiểm, doanh nghiệp sửa chữa ô tô hoặc các công ty khác theo định hướng của người tiêu dùng.Nếu một khách hàng trình bày một vấn đề, nhân viên bảo hiểm không thể tự mình giải quyết, cô ấy có thể tranh thủ sự hỗ trợ của người giám sát hoặc điều chỉnh khiếu nại.Những vấn đề này thường liên quan đến tỷ lệ phí bảo hiểm tăng, từ chối bảo hiểm hoặc thanh toán do khách hàng không xuất hiện.Thư ký có thể được yêu cầu tiến hành nghiên cứu sâu rộng để giải quyết sự khác biệt đối với sự hài lòng của khách hàng. Công việc của thư ký bảo hiểm không yêu cầu đào tạo đặc biệt hoặc giáo dục chính thức.Một bằng tốt nghiệp trung học hoặc tương đương thường được yêu cầu.Kinh nghiệm trong ngành bảo hiểm là mong muốn.Thay cho kinh nghiệm trong ngành, nền tảng làm việc trong môi trường văn phòng đòi hỏi các kỹ năng máy tính và khả năng tổ chức được ưu tiên.