Πώς μπορώ να αποκτήσω άδεια οικονομικού συμβούλου;
Ένας οικονομικός σύμβουλος είναι ένας ειδικά εκπαιδευμένος εμπειρογνώμονας που παρέχει συμβουλές για τον οικονομικό σχεδιασμό και τις επενδύσεις.Σε πολλές χώρες, κάποιος που θέλει να προσφέρει υπηρεσίες ως οικονομικός σύμβουλος πρέπει να έχει άδεια από τις αρμόδιες αρχές.Αυτό εξασφαλίζει στους πελάτες του συμβούλου ότι έχει τις γνώσεις εμπειρογνωμόνων που απαιτούνται για ορισμένες πτυχές της εργασίας, όπως η παροχή συμβουλών σχετικά με τις επενδύσεις σε τίτλους.Στις Ηνωμένες Πολιτείες, μια άδεια οικονομικού συμβούλου μπορεί να ληφθεί με τις εξετάσεις για τις εξετάσεις της Σειράς 7 και 66.
Οι δοκιμές για αυτές τις άδειες μαζί ονομάζονται ομοιόμορφη συνδυασμένη εξέταση του κράτους και διοικούνται από τη ρυθμιστική αρχή της χρηματοπιστωτικής βιομηχανίας (FINRA).Αυτή η δοκιμή δίνεται για να διασφαλιστεί ότι οι επαγγελματίες των επενδύσεων γνωρίζουν τους κανόνες των δημόσιων επενδύσεων.Οι δοκιμαστές πρέπει να λάβουν βαθμολογία 70 ή υψηλότερο για να περάσουν τη σειρά 7 και 75 ή μεγαλύτερη για να περάσουν τη σειρά 66. Ο υποψήφιος πρέπει να περάσει και τα δύο παραδείγματα για να λάβει άδεια οικονομικού συμβούλου.Πρέπει να έχετε έναν χορηγό.Δεδομένου ότι θα πρέπει ήδη να εργάζεστε στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών πριν λάβετε τις εξετάσεις, ο εργοδότης σας είναι συνήθως ο χορηγός σας και πληρώνει τα τέλη μαθήματος.Οι εξετάσεις της σειράς 66 δεν απαιτούν χορηγό, αλλά αυτές οι δύο δοκιμές λαμβάνονται συνήθως περίπου την ίδια στιγμή, με τον εργοδότη να πληρώνει για όλες τις αμοιβές.
Αφού έχετε έναν χορηγό, πρέπει να ολοκληρώσετε το έντυπο U10 για τη δοκιμή της σειράς 7 και το έντυπο U4 για τη δοκιμή σειράς 66.Στη συνέχεια, τα έντυπα και τα τέλη εξετάσεων πρέπει να αποστέλλονται στην FINRA.Θα πρέπει τώρα να αρχίσετε να μελετάτε για τις δοκιμές, οι οποίες μπορεί να είναι εκφοβιστικές και συντριπτικές για μερικούς ανθρώπους.Υπάρχουν πολλοί πόροι σε απευθείας σύνδεση και σε έντυπη μορφή για να βοηθήσουν στη μελέτη, συμπεριλαμβανομένων των δοκιμών πρακτικής.
Στη συνέχεια, θα λάβετε μια ειδοποίηση εγγραφής στο ταχυδρομείο.Αυτή η φόρμα επιβεβαιώνει την εγγραφή σας και παρέχει ημερομηνία λήξης.Και οι δύο εξετάσεις πρέπει να περάσουν πριν από αυτή την ημερομηνία, η οποία είναι συνήθως 120 ημέρες από την εγγραφή.Η ειδοποίηση εγγραφής θα παρέχει επίσης άλλες πληροφορίες που λαμβάνουν πληροφορίες, συμπεριλαμβανομένων των θέσεων εξετάσεων.Βρείτε την τοπική τοποθεσία εξέτασης και καλέστε για να κλείσετε ραντεβού, βεβαιώνοντας ότι υπάρχει αρκετός χρόνος μελέτης πριν από τη λήψη των δοκιμών.με υπολογιστή.Βεβαιωθείτε ότι έχετε πάρει αρκετή ανάπαυση τη νύχτα πριν και τρώτε ένα καλό πρωινό την ημέρα της δοκιμής.Οι δοκιμές θα διαρκέσουν μερικές ώρες για να ολοκληρωθούν και παρόλο που συνήθως λαμβάνονται κοντά, δεν λαμβάνονται την ίδια μέρα.Εάν δεν περάσετε, οι εξετάσεις μπορεί να ληφθούν ξανά εφόσον είναι πριν από την αρχική ημερομηνία λήξης των 120 ημερών.
Η άδεια οικονομικού συμβούλου συχνά δεν απαιτείται να κάνει ορισμένες από τις τυπικές οικονομικές θέσεις εργασίας, αλλά απαιτείται άδεια χρήσηςΠουλήστε ακίνητα, ασφάλιση, ομόλογα, αμοιβαία κεφάλαια ή αποθέματα.Χωρίς άδεια οικονομικού συμβούλου, ένας σύμβουλος δεν μπορεί να προτείνει αυτούς τους τύπους χρηματοπιστωτικών προϊόντων σε έναν πελάτη.Αυτός ή αυτή μπορεί να μιλήσει μόνο για όλα τα διαθέσιμα προϊόντα με αμερόληπτο τρόπο, παρέχοντας στον πελάτη αρκετές πληροφορίες για να λάβει τη δική του απόφαση.