Bagaimana cara mendapatkan lisensi penasihat keuangan?

Penasihat keuangan adalah ahli terlatih khusus yang memberikan saran tentang perencanaan keuangan dan investasi.Di banyak negara, seseorang yang ingin menawarkan layanan sebagai penasihat keuangan harus dilisensikan oleh otoritas yang sesuai;Ini meyakinkan klien penasihat bahwa ia memiliki pengetahuan ahli yang diperlukan untuk aspek -aspek tertentu dari pekerjaan, seperti memberikan saran tentang investasi sekuritas.Di Amerika Serikat, lisensi penasihat keuangan dapat diperoleh dengan lulus ujian untuk lisensi seri 7 dan 66.

Tes untuk lisensi ini bersama -sama disebut Pemeriksaan Hukum Negara Gabungan Seragam, dan dikelola oleh Otoritas Pengatur Industri Keuangan (FINRA).Tes ini diberikan untuk memastikan para profesional investasi mengetahui aturan investasi publik.Test Takers harus menerima skor 70 atau lebih tinggi untuk melewati seri 7 dan 75 atau lebih besar untuk melewati seri 66. Calon harus lulus kedua contoh untuk menerima lisensi penasihat keuangan.

Untuk mengikuti tes Seri 7,Anda harus memiliki sponsor.Karena Anda seharusnya sudah bekerja di industri jasa keuangan sebelum mengikuti ujian, majikan Anda biasanya sponsor Anda, dan membayar biaya kursus.Ujian Seri 66 tidak memerlukan sponsor, tetapi kedua tes ini biasanya diambil sekitar waktu yang sama, dengan majikan membayar semua biaya.

Setelah Anda memiliki sponsor, Anda harus melengkapi Formulir U10 untuk tes Seri 7 dan Formulir U4 untuk tes Seri 66.Maka formulir dan biaya ujian harus dikirim ke FINRA.Anda sekarang harus mulai belajar untuk tes, yang bisa menakutkan dan berlebihan bagi sebagian orang.Ada banyak sumber daya online dan dicetak untuk membantu belajar, termasuk tes latihan.

Selanjutnya, Anda akan menerima pemberitahuan pendaftaran melalui pos.Formulir ini mengkonfirmasi pendaftaran Anda dan memberikan tanggal kedaluwarsa.Kedua ujian harus disahkan sebelum tanggal ini, yang biasanya 120 hari sejak pendaftaran.Pemberitahuan pendaftaran juga akan memberikan informasi pengambilan tes lainnya, termasuk lokasi ujian.Temukan lokasi ujian lokal dan hubungi untuk membuat janji, pastikan ada banyak waktu belajar sebelum mengikuti tes.

pada hari tes, membawa pensil tambahan dan kertas kosong untuk melakukan perhitungan, meskipun kemungkinan besar tes akan diberikanoleh komputer.Pastikan untuk mendapatkan banyak istirahat malam sebelumnya dan makan sarapan yang enak hari tes.Tes akan memakan waktu beberapa jam untuk diselesaikan, dan meskipun mereka biasanya disatukan, mereka tidak diambil pada hari yang sama.Jika Anda tidak lulus, ujian dapat diambil lagi selama sebelum tanggal kedaluwarsa 120 hari yang asli.

Lisensi penasihat keuangan sering tidak diharuskan untuk melakukan beberapa pekerjaan keuangan yang khas, tetapi lisensi diperlukanJual real estat, asuransi, obligasi, reksadana, atau saham.Tanpa lisensi penasihat keuangan, penasihat tidak dapat menyarankan jenis produk keuangan ini kepada pelanggan.Dia hanya bisa membicarakan semua produk yang tersedia dengan cara yang tidak memihak, memberikan pelanggan dengan informasi yang cukup untuk membuat keputusan sendiri.