Làm cách nào để có được giấy phép cố vấn tài chính?

Một cố vấn tài chính là một chuyên gia được đào tạo đặc biệt, người cung cấp lời khuyên về lập kế hoạch tài chính và đầu tư.Ở nhiều quốc gia, một người nào đó muốn cung cấp dịch vụ như một cố vấn tài chính phải được các cơ quan thích hợp cấp phép;Điều này đảm bảo cho các khách hàng cố vấn rằng anh ta có kiến thức chuyên môn cần thiết cho các khía cạnh nhất định của công việc, chẳng hạn như cung cấp lời khuyên về đầu tư chứng khoán.Tại Hoa Kỳ, có thể có được giấy phép cố vấn tài chính bằng cách vượt qua các kỳ thi cho giấy phép Series 7 và 66.Các bài kiểm tra cho các giấy phép này cùng nhau được gọi là kỳ thi pháp luật nhà nước kết hợp thống nhất và được quản lý bởi Cơ quan quản lý ngành tài chính (FINRA).Thử nghiệm này được đưa ra để đảm bảo các chuyên gia đầu tư biết các quy tắc đầu tư công cộng.Những người tham gia thử nghiệm phải nhận được điểm 70 trở lên để vượt qua loạt 7 và 75 trở lên để vượt qua loạt 66. Ứng viên phải vượt qua cả hai ví dụ để nhận giấy phép cố vấn tài chính. Để thực hiện bài kiểm tra Series 7,Bạn phải có một nhà tài trợ.Vì bạn đã làm việc trong ngành dịch vụ tài chính trước khi làm bài kiểm tra, chủ nhân của bạn thường là nhà tài trợ của bạn và trả phí khóa học.Bài kiểm tra Series 66 không yêu cầu một nhà tài trợ, nhưng hai bài kiểm tra này thường được thực hiện cùng một lúc, với người sử dụng lao động trả tiền cho tất cả các khoản phí.Sau khi bạn có nhà tài trợ, bạn phải hoàn thành Mẫu U10 cho thử nghiệm Series 7 và Mẫu U4 cho thử nghiệm Series 66.Sau đó, các hình thức và phí thi nên được gửi đến FINRA.Bây giờ bạn nên bắt đầu nghiên cứu các bài kiểm tra, có thể đáng sợ và áp đảo cho một số người.Có nhiều tài nguyên trực tuyến và in để giúp nghiên cứu, bao gồm các bài kiểm tra thực hành.Tiếp theo, bạn sẽ nhận được thông báo đăng ký vào thư.Mẫu này xác nhận đăng ký của bạn và cung cấp ngày hết hạn.Cả hai kỳ thi phải được thông qua trước ngày này, thường là 120 ngày kể từ khi đăng ký.Thông báo đăng ký cũng sẽ cung cấp thông tin kiểm tra khác, bao gồm các địa điểm thi.Tìm địa điểm thi địa phương và gọi để đặt lịch hẹn, đảm bảo có nhiều thời gian học trước khi làm bài kiểm tra. Vào ngày kiểm tra, mang thêm bút chì và giấy trống để tính toánbằng máy tính.Hãy chắc chắn để nghỉ ngơi nhiều vào đêm hôm trước và ăn một bữa sáng ngon vào ngày thử nghiệm.Các bài kiểm tra sẽ mất vài giờ để hoàn thành, và mặc dù chúng thường được kết hợp lại với nhau, nhưng chúng không được thực hiện cùng ngày.Nếu bạn không vượt qua, các kỳ thi có thể được thực hiện lại miễn là trước ngày hết hạn 120 ngày.Bán bất động sản, bảo hiểm, trái phiếu, quỹ tương hỗ hoặc cổ phiếu.Không có giấy phép cố vấn tài chính, một cố vấn không thể đề xuất các loại sản phẩm tài chính này cho khách hàng.Anh ấy hoặc cô ấy chỉ có thể nói về tất cả các sản phẩm có sẵn một cách không thiên vị, cung cấp cho khách hàng đủ thông tin để tự đưa ra quyết định.