Paano ako makakakuha ng isang lisensya sa tagapayo sa pananalapi?

Ang isang tagapayo sa pananalapi ay isang espesyal na sinanay na dalubhasa na nagbibigay ng payo sa pagpaplano at pamumuhunan sa pananalapi.Sa maraming mga bansa, ang isang taong nais mag -alok ng mga serbisyo bilang isang tagapayo sa pananalapi ay dapat na lisensyado ng naaangkop na awtoridad;Tinitiyak nito ang mga kliyente ng tagapayo na mayroon siyang kaalaman na kinakailangan para sa ilang mga aspeto ng trabaho, tulad ng pagbibigay ng payo sa mga pamumuhunan sa seguridad.Sa Estados Unidos, ang isang lisensya sa tagapayo sa pananalapi ay maaaring makuha sa pamamagitan ng pagpasa ng mga pagsusulit para sa mga lisensya ng Series 7 at 66.

Ang mga pagsubok para sa mga lisensya na magkasama ay tinatawag na Uniform Combined State Law Examination, at pinangangasiwaan ng Financial Industry Regulatory Authority (FINRA).Ang pagsubok na ito ay ibinibigay upang matiyak na alam ng mga propesyonal sa pamumuhunan ang mga patakaran ng pamumuhunan sa publiko.Ang mga Taker ng Pagsubok ay dapat makatanggap ng isang marka na 70 o mas mataas upang maipasa ang Serye 7 at isang 75 o mas malaki upang maipasa ang Serye 66. Ang kandidato ay dapat ipasa ang parehong mga halimbawa upang makatanggap ng isang lisensya sa tagapayo sa pananalapi.Dapat mayroon kang isang sponsor.Dahil dapat ka na nagtatrabaho sa industriya ng serbisyo sa pananalapi bago kumuha ng pagsusulit, ang iyong employer ay karaniwang iyong sponsor, at binabayaran ang mga bayarin sa kurso.Ang pagsusulit ng Series 66 ay hindi nangangailangan ng isang sponsor, ngunit ang dalawang pagsubok na ito ay karaniwang kinukuha sa parehong oras, kasama ang employer na nagbabayad para sa lahat ng mga bayarin.

Matapos kang magkaroon ng isang sponsor, dapat mong kumpletuhin ang form ng U10 para sa serye ng 7 pagsubok at form U4 para sa pagsubok ng Series 66.Pagkatapos ang mga form at bayad sa pagsusulit ay dapat ipadala sa FINRA.Dapat mo na ngayong simulan ang pag -aaral para sa mga pagsubok, na maaaring matakot at labis para sa ilang mga tao.Maraming mga mapagkukunan sa online at sa pag -print upang matulungan ang pag -aaral, kabilang ang mga pagsubok sa pagsasanay.

Susunod, makakatanggap ka ng isang paunawa ng pagpapatala sa mail.Kinukumpirma ng form na ito ang iyong pagrehistro at nagbibigay ng isang petsa ng pag -expire.Ang parehong mga pagsusulit ay dapat na maipasa bago ang petsang ito, na karaniwang 120 araw mula sa pagpaparehistro.Ang paunawa ng pagpapatala ay magbibigay din ng iba pang impormasyon sa pagkuha ng pagsubok, kabilang ang mga lokasyon ng pagsusulit.Hanapin ang lokasyon ng lokal na pagsusulit at tumawag upang gumawa ng isang appointment, siguraduhin na mayroong maraming oras ng pag -aaral bago kumuha ng mga pagsubok.sa pamamagitan ng computer.Siguraduhin na makakuha ng maraming pahinga sa gabi bago at kumain ng isang mahusay na agahan sa araw ng pagsubok.Ang mga pagsubok ay aabutin ng ilang oras upang makumpleto, at kahit na karaniwang sila ay magkasama, hindi sila kinuha sa parehong araw.Kung hindi ka pumasa, ang mga pagsusulit ay maaaring makuha muli hangga't ito ay bago ang orihinal na petsa ng pag -expire ng 120 araw.Magbenta ng real estate, seguro, bono, pondo ng isa't isa, o stock.Kung walang lisensya sa tagapayo sa pananalapi, ang isang tagapayo ay hindi maaaring magmungkahi ng mga ganitong uri ng mga produktong pinansyal sa isang customer.Maaari lamang niyang pag -usapan ang lahat ng magagamit na mga produkto sa isang walang pinapanigan na paraan, na nagbibigay ng sapat na impormasyon sa customer upang makagawa ng kanilang sariling desisyon.