Hogyan szerezhetek pénzügyi tanácsadói engedélyt?

A pénzügyi tanácsadó egy speciálisan képzett szakértő, aki tanácsot ad a pénzügyi tervezésről és a beruházásokról.Sok országban valaki, aki pénzügyi tanácsadóként akar nyújtani szolgáltatásokat, a megfelelő hatóságoknak engedélyeznie kell;Ez biztosítja a tanácsadó ügyfeleinek, hogy rendelkezik a munka bizonyos aspektusaihoz szükséges szakértői ismeretekkel, például tanácsadással az értékpapír -befektetésekkel kapcsolatban.Az Egyesült Államokban pénzügyi tanácsadói engedélyt lehet beszerezni a 7. és 66. sorozatú licencek vizsgáinak átadásával.

Az ezen engedélyek együttes teszteléseit egységes kombinált állami jogvizsgálatnak nevezzük, és azokat a Pénzügyi Ipari Szabályozó Hatóság (FINRA) végzi.Ezt a tesztet annak biztosítása érdekében kapják, hogy a befektetési szakemberek ismerjék a nyilvános befektetés szabályait.A tesztelőknek 70 vagy annál magasabb pontszámot kell kapniuk a 7. és a 75 -ös vagy annál nagyobb sorozat átadásához a 66. sorozat átadásához. A jelöltnek mindkét példát át kell adnia a pénzügyi tanácsadói engedély megszerzéséhez.Szponzorral kell rendelkeznie.Mivel a vizsga elvégzése előtt már a pénzügyi szolgáltatási ágazatban kell dolgoznia, a munkáltató általában az Ön szponzora, és a kurzus díjakat fizeti.A 66. sorozat vizsga nem igényel szponzort, de ezt a két tesztet általában ugyanabban az időben veszik figyelembe, a munkáltató minden díjért fizet.

A szponzor megszerzése után ki kell töltenie az U10 űrlapot a 7. sorozat tesztjéhez és az U4 formanyomtatványhoz a 66 -os sorozat tesztjéhez.Ezután az űrlapokat és a vizsgadíjakat el kell küldeni a FINRA -nak.Most el kell kezdenie tanulmányozni a teszteket, amelyek néhány ember számára megfélemlítőek és túlterheltek lehetnek.Számos erőforrás van az interneten és a nyomtatásban, hogy segítsen a tanulmányozásban, ideértve a gyakorlati teszteket is.

Ezután értesítést kap az e -mailbe történő beiratkozási értesítésről.Ez az űrlap megerősíti a regisztrációt és biztosítja a lejárati dátumot.Mindkét vizsgát ezen időpont előtt el kell végezni, amely általában a regisztrációtól számított 120 nap.A beiratkozási értesítés más tesztelési információkat is tartalmaz, beleértve a vizsgahelyeket is.Keresse meg a helyi vizsgahelyet, és hívjon egy találkozót, ügyelve arra, hogy a tesztek elvégzése előtt elegendő tanulmányi idő legyen.számítógépen.Ügyeljen arra, hogy tegnap este rengeteg pihenést kapjon, és enni egy jó reggelit a teszt napján.A tesztek befejezése néhány órát vesz igénybe, és bár általában közel vannak egymáshoz, nem ugyanazon a napon veszik őket.Ha nem teljesít, akkor a vizsgákat újra meg lehet tenni, amíg az eredeti 120 napos lejárati időpont előtt van.Adjon el ingatlant, biztosítást, kötvényeket, befektetési alapokat vagy részvényeket.Pénzügyi tanácsadói engedély nélkül egy tanácsadó nem javasolhatja az ilyen típusú pénzügyi termékeket az ügyfél számára.Csak az összes rendelkezésre álló termékről beszélhet elfogulatlan módon, elegendő információt nyújtva az ügyfélnek a saját döntésének meghozatalához.