Τι είναι ο οικονομικός σύμβουλος;

Ένας ναυλωμένος οικονομικός σύμβουλος είναι ένα άτομο που βοηθά τους πελάτες με επενδυτικές αποφάσεις.Ο οικονομικός σύμβουλος παρέχει ανάλυση διαφόρων επενδυτικών οχημάτων και χρηματοπιστωτικών μέσων.Η ανάλυση αυτή χρησιμοποιείται από τον σύμβουλο για να προσφέρει καθοδήγηση στον πελάτη σχετικά με τη στρατηγική οικονομικού σχεδιασμού και επενδύσεων του πελάτη.

Το κύριο επίκεντρο του ναυλωμένου οικονομικού συμβούλου είναι να συμβουλεύσει τον πελάτη σχετικά με τις αποφάσεις που θα επηρεάσουν θετικά τη μελλοντική οικονομική θέση του πελάτη.Ως εκ τούτου, η δουλειά του οικονομικού συμβούλου περιλαμβάνει τη γνώση των φορολογικών νόμων, των ασφάλισης, των προσόδων και άλλων επιλογών επενδύσεων και αποταμίευσης.Η κατανόηση του σχεδιασμού ακινήτων είναι επίσης χρήσιμη.

Οικονομικοί σύμβουλοι, που αναφέρονται επίσης ως οικονομικοί σχεδιαστές ή οικονομικοί σύμβουλοι, συνεργάζονται με άτομα, μικρές επιχειρήσεις και εταιρείες.Ένας οικονομικός σχεδιαστής που συμβουλεύει κυρίως άτομα ως πελάτες συνήθως ορίζεται ως προσωπικός οικονομικός σύμβουλος.Ο όρος "χρηματοοικονομικός σύμβουλος" συνήθως προορίζεται για όσους απασχολούνται από μια εταιρεία χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, όπως μια εταιρεία χρηματιστηριακών μετοχών.Πολλοί οικονομικοί σύμβουλοι, ωστόσο, αναζητούν επίσημη εκπαίδευση σε τομείς όπως η χρηματοδότηση, οι επιχειρήσεις ή η λογιστική.Επιπλέον, δεν απαιτείται άδεια για να χρησιμεύσει ως ναυλωμένος οικονομικός σύμβουλος.Μερικοί σύμβουλοι προτιμούν να πωλούν μερικά από τα χρηματοπιστωτικά μέσα που συνιστούν στους πελάτες τους.Πολλά από τα προϊόντα, όπως η ασφάλιση, οι προσόδους και οι τίτλοι, απαιτούν από τον πωλητή να κατέχει άδεια για το εν λόγω προϊόν.

Αν και η εξειδικευμένη κατάρτιση δεν αποτελεί προϋπόθεση, ορισμένοι οικονομικοί σχεδιαστές επιθυμούν να προωθήσουν τις γνώσεις και την τεχνογνωσία τους.Για όσους επιθυμούν να το κάνουν, υπάρχουν επαγγελματικοί οργανισμοί και ενώσεις στον κλάδο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών που προσφέρουν επίσημη κατάρτιση.Μια τέτοια κατάρτιση μπορεί συχνά να ενισχύσει τη θέση ενός συμβούλου στο επάγγελμα και να του επιτρέψει να θεωρηθεί ως ειδικός στον τομέα του. Το ένα κριτήριο για μεγάλη σημασία για έναν ναυλωμένο οικονομικό σύμβουλο είναι αυτό της προσωπικής ακεραιότητας.Ένας οικονομικός σχεδιαστής είναι ενημερωμένος για οικεία και προσωπικά οικονομικά στοιχεία του πελάτη.Είναι ζωτικής σημασίας ο σύμβουλος να μπορεί να εμπιστευτεί με τέτοιες ευαίσθητες πληροφορίες.Είναι επίσης σημαντικό ο προγραμματιστής να ενεργεί και να συμβουλεύει πάντα με το καλύτερο συμφέρον του πελάτη ως την κύρια προτεραιότητα.