Apa itu penasihat keuangan sewaan?

Penasihat keuangan sewaan adalah individu yang membantu klien dengan keputusan investasi.Penasihat Keuangan memberikan analisis berbagai kendaraan investasi dan instrumen keuangan.Analisis ini digunakan oleh penasihat untuk menawarkan panduan kepada klien mengenai perencanaan keuangan dan strategi investasi klien.

Fokus utama penasihat keuangan sewaan adalah untuk menasihati klien tentang keputusan yang secara positif akan berdampak positif pada posisi keuangan klien di masa depan.Dengan demikian, pekerjaan penasihat keuangan melibatkan pengetahuan tentang undang -undang pajak, asuransi, anuitas, dan opsi investasi dan tabungan lainnya.Pemahaman perencanaan perkebunan juga membantu.

Chartered Financial Advisors, juga disebut sebagai perencana keuangan atau konsultan keuangan, bekerja dengan individu, usaha kecil, dan perusahaan.Seorang perencana keuangan yang berkonsultasi dengan sebagian besar individu sebagai klien biasanya ditetapkan sebagai penasihat keuangan pribadi.Istilah "Konsultan Keuangan" biasanya disediakan untuk mereka yang dipekerjakan oleh perusahaan jasa keuangan, seperti perusahaan pialang saham.

Tidak ada pelatihan khusus yang diperlukan untuk mengambil judul penasihat keuangan sewaan.Namun, banyak penasihat keuangan memang mencari pendidikan formal di bidang seperti keuangan, bisnis, atau akuntansi.Selain itu, tidak ada lisensi yang diperlukan untuk berfungsi sebagai penasihat keuangan sewaan.Beberapa penasihat lebih suka menjual beberapa instrumen keuangan yang mereka rekomendasikan untuk klien mereka.Banyak produk, seperti asuransi, anuitas, dan sekuritas, memang mengharuskan penjual untuk memiliki lisensi untuk produk itu.

Meskipun pelatihan khusus bukanlah prasyarat, beberapa perencana keuangan memang ingin memajukan pengetahuan dan keahlian mereka.Bagi mereka yang ingin melakukannya, ada organisasi dan asosiasi profesional dalam industri jasa keuangan yang menawarkan pelatihan formal.Pelatihan semacam itu sering dapat meningkatkan kedudukan penasihat dalam profesi dan memungkinkannya untuk dipandang sebagai ahli di bidangnya.

Satu kriteria yang sangat penting bagi penasihat keuangan sewaan adalah integritas pribadi.Seorang perencana keuangan mengetahui rahasia informasi keuangan klien yang intim dan pribadi.Sangat penting bahwa penasihat dapat dipercaya dengan informasi sensitif seperti itu.Penting juga bahwa seorang perencana selalu bertindak dan memberi nasihat dengan kepentingan terbaik klien sebagai prioritas utama.