Cố vấn tài chính điều lệ là gì?

Một cố vấn tài chính điều lệ là một cá nhân hỗ trợ khách hàng quyết định đầu tư.Cố vấn tài chính cung cấp phân tích các phương tiện đầu tư và công cụ tài chính khác nhau.Phân tích này được cố vấn sử dụng để cung cấp hướng dẫn cho khách hàng về chiến lược đầu tư và lập kế hoạch tài chính của khách hàng.Như vậy, công việc của cố vấn tài chính liên quan đến kiến thức về luật thuế, bảo hiểm, niên kim và các lựa chọn đầu tư và tiết kiệm khác.Một sự hiểu biết về lập kế hoạch bất động sản cũng hữu ích. Các cố vấn tài chính điều lệ, còn được gọi là các nhà hoạch định tài chính hoặc tư vấn tài chính, làm việc với các cá nhân, doanh nghiệp nhỏ và các tập đoàn.Một người lập kế hoạch tài chính, người tư vấn với hầu hết các cá nhân với tư cách là khách hàng thường được chỉ định là cố vấn tài chính cá nhân.Thuật ngữ tư vấn tài chính của người Viking thường được dành riêng cho những người được thuê bởi một công ty dịch vụ tài chính, chẳng hạn như một công ty môi giới chứng khoán.Tuy nhiên, nhiều cố vấn tài chính tìm kiếm giáo dục chính thức trong các lĩnh vực như tài chính, kinh doanh hoặc kế toán.Ngoài ra, không có giấy phép cần thiết để làm cố vấn tài chính điều lệ.Một số cố vấn thích bán một số công cụ tài chính mà họ đề xuất cho khách hàng của họ.Nhiều sản phẩm, như bảo hiểm, niên kim và chứng khoán, yêu cầu người bán phải giữ giấy phép cho sản phẩm đó.

Mặc dù đào tạo chuyên ngành không phải là điều kiện tiên quyết, một số nhà hoạch định tài chính muốn tiếp tục kiến thức và chuyên môn của họ.Đối với những người muốn làm như vậy, có các tổ chức và hiệp hội chuyên nghiệp trong ngành dịch vụ tài chính cung cấp đào tạo chính thức.Việc đào tạo như vậy thường có thể nâng cao một cố vấn, đứng trong nghề và cho phép anh ta được xem như một chuyên gia trong lĩnh vực của mình.Một người lập kế hoạch tài chính là bí mật để thông tin tài chính cá nhân và thân mật của khách hàng.Điều quan trọng là cố vấn có thể được tin tưởng với thông tin nhạy cảm như vậy.Điều cần thiết là một người lập kế hoạch luôn hành động và tư vấn với lợi ích tốt nhất của khách hàng là ưu tiên chính.