Τι είναι ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων;

Ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων (RIA) είναι ένα άτομο, εγγεγραμμένο στο κράτος ή στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς (SEC), ο οποίος δίνει επενδυτικές συμβουλές και διαχειρίζεται επενδύσεις για άλλους.Συνήθως, οι εγγεγραμμένοι σύμβουλοι επενδύσεων που διαχειρίζονται περισσότερα από 25 εκατομμύρια δολάρια ΗΠΑ (USD) σε επενδύσεις υποχρεούνται να εγγραφούν στην Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς.Εκείνοι που διαχειρίζονται λιγότερο από το ποσό αυτό μπορούν να καταχωρηθούν σε κρατικό επίπεδο.Η εγγραφή είναι υποχρεωτική βάσει του νόμου περί επενδυτικών συμβούλων του 1940. Η Επιτροπή Κεφαλαιαγοράς δεν χρεώνει τέλη για την εγγραφή ως σύμβουλος επενδύσεων.Ωστόσο, οι αμοιβές ενδέχεται να χρεώνονται σε κρατικό επίπεδο.

Ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων παρέχει επενδυτικές συμβουλές έναντι αμοιβής.Ένα άτομο ή μια επιχείρηση σε αυτή τη θέση μπορεί επίσης να συλλέξει αμοιβές για τη διαχείριση των χαρτοφυλακίων επενδύσεων και την παροχή βοήθειας στον οικονομικό σχεδιασμό που περιλαμβάνει επενδύσεις.Μερικές φορές, ένας πελάτης παρέχει σε έναν εγγεγραμμένο σύμβουλο επενδύσεων διακριτική ευχέρεια για τη διαχείριση των επενδύσεών του.Ωστόσο, αυτό δεν είναι απαίτηση.

Ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων έχει το καθήκον να καθορίσει τους στόχους των πελατών του, καθώς και το ποσό του κινδύνου που μπορεί να ανεχτεί κάθε πελάτη.Όταν ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων δίνεται διακριτική αρχή, υποχρεούται να ενεργήσει για το συμφέρον του πελάτη του.Τα περιουσιακά στοιχεία που διαχειρίζονται μια RIA συνήθως επενδύονται προσεκτικά, καθώς ο σύμβουλος έχει μια εμπιστευτική σχέση με τους πελάτες του.Ένας εγγεγραμμένος σύμβουλος επενδύσεων έχει επίσης τη δουλειά να αξιολογήσει τις αποδόσεις και να παρέχει στους πελάτες τριμηνιαία αποτελέσματα.Είναι καλή ιδέα να κάνετε μια λίστα με αυτούς τους στόχους για να λάβετε μαζί σας σε αρχικές συναντήσεις με πιθανούς συμβούλους.Με αυτόν τον τρόπο, θα επιτρέψετε στον εγγεγραμμένο σύμβουλο επενδύσεων να κατανοήσουν τις προσδοκίες σας και να καθορίσουν τους καλύτερους τρόπους για να τους συναντήσετε.

Είναι καλύτερο να κανονίσετε μια συνάντηση πρόσωπο με πρόσωπο με πιθανή RIAS προτού προσλάβετε ένα.Αυτό θα σας επιτρέψει να επιλέξετε έναν με τον οποίο αισθάνεστε άνετα.Θα σας δώσει επίσης την ευκαιρία να κάνετε σχετικές ερωτήσεις σχετικά με τις παρεχόμενες υπηρεσίες, τα τέλη και τι μπορείτε να περιμένετε από τον σύμβουλο που επιλέγετε.Μην ξεχάσετε να κάνετε ερωτήσεις σχετικά με τα διαπιστευτήρια οποιουδήποτε εγγεγραμμένου συμβούλου επενδύσεων που εξετάζετε.