Mi a regisztrált befektetési tanácsadó?
A regisztrált befektetési tanácsadó (RIA) egyéni, az államban vagy az Értékpapír- és Tőzsdebizottságban (SEC) regisztrált, aki befektetési tanácsadást nyújt és másoknak kezeli a befektetéseket.Általában azoknak a regisztrált befektetési tanácsadóknak, akik több mint 25 millió USD -t (USD) kezelnek a befektetésekben, regisztrálniuk kell a SEC -be.Azoknál, akik ezt az összeget kevesebbet kezelik, inkább állami szinten regisztrálhatók.A regisztráció kötelező az 1940 -es befektetési tanácsadókról szóló törvény alapján. A SEC nem számít fel díjat a befektetési tanácsadóként való regisztrációért.A díjakat azonban állami szinten lehet felszámítani.
A regisztrált befektetési tanácsadó díj ellenében befektetési tanácsokat ad.Az ebben a pozícióban lévő egyén vagy vállalkozás díjat is beszedhet a befektetési portfóliók kezeléséért és a pénzügyi tervezésben, amely magában foglalja a befektetéseket is.Időnként az ügyfél regisztrált befektetési tanácsadó diszkrecionális hatalmat ad be a befektetéseinek irányításához.Ez azonban nem követelmény.Amikor egy regisztrált befektetési tanácsadónak diszkrecionális hatóságot kap, akkor ügyfele érdekében kell cselekednie.A RIA által kezelt eszközöket általában óvatosan fektetik be, mivel a tanácsadó bizalmi kapcsolatmal rendelkezik ügyfeleivel.A regisztrált befektetési tanácsadónak a visszatérés értékelése és az ügyfelek számára negyedéves eredmények biztosítása is van.Jó ötlet, hogy listát készítsen ezekről a célokról, amelyeket magával kell vinni a potenciális tanácsadókkal folytatott kezdeti találkozókra.Ezzel jobban lehetővé teszi a regisztrált befektetési tanácsadó számára, hogy megértse elvárásait, és meghatározza a legjobb módjait azoknak.
A legjobb, ha egy személyes találkozót szervez a potenciális RIA-val, mielőtt felvesz egy.Ez lehetővé teszi, hogy válasszon olyanokat, akikkel jól érzi magát.Ez lehetőséget ad arra is, hogy releváns kérdéseket tegyen fel a nyújtott szolgáltatásokkal, a díjakkal és a választott tanácsadótól.Ne felejtsd el feltenni a kérdéseket minden olyan regisztrált befektetési tanácsadó hitelesítő adatairól, amelyet fontolgat.