Ano ang isang rehistradong tagapayo sa pamumuhunan?

Ang isang rehistradong tagapayo sa pamumuhunan (RIA) ay isang indibidwal, na nakarehistro sa estado o ang Securities and Exchange Commission (SEC), na nagbibigay ng payo sa pamumuhunan at namamahala sa mga pamumuhunan para sa iba.Karaniwan, ang mga rehistradong tagapayo sa pamumuhunan na namamahala ng higit sa 25 milyong US dolyar (USD) sa mga pamumuhunan ay kinakailangan upang magparehistro sa SEC.Ang mga namamahala ng mas mababa kaysa sa halagang iyon ay maaaring nakarehistro sa antas ng estado sa halip.

Sa Estados Unidos, may mga tiyak na mga patakaran at regulasyon para sa mga rehistradong tagapayo sa pamumuhunan.Ang pagrehistro ay ipinag -uutos sa ilalim ng Investment Advisers Act ng 1940. Ang SEC ay hindi singilin ang mga bayarin para sa pagrehistro bilang isang tagapayo sa pamumuhunan.Gayunpaman, ang mga bayarin ay maaaring sisingilin sa antas ng estado.

Ang isang rehistradong tagapayo sa pamumuhunan ay nagbibigay ng payo sa pamumuhunan para sa isang bayad.Ang isang indibidwal o firm sa posisyon na ito ay maaari ring mangolekta ng mga bayarin para sa pamamahala ng mga portfolio ng pamumuhunan at pagtulong sa pagpaplano sa pananalapi na kasama ang mga pamumuhunan.Minsan, binibigyan ng isang kliyente ang isang rehistradong Awtoridad ng Pagpapasya sa Pamumuhunan ng Pamumuhunan para sa pamamahala ng kanyang pamumuhunan.Gayunpaman, hindi ito isang kinakailangan.Kapag ang isang rehistradong tagapayo sa pamumuhunan ay bibigyan ng awtoridad ng pagpapasya, kinakailangan siyang kumilos para sa pinakamahusay na interes ng kanyang kliyente.Ang mga assets na pinamamahalaan ng isang RIA ay karaniwang namuhunan nang mabuti, dahil ang tagapayo ay may isang katiyakan na relasyon sa kanyang mga kliyente.Ang isang rehistradong tagapayo sa pamumuhunan ay mayroon ding trabaho sa pagtatasa ng mga pagbabalik at pagbibigay ng mga kliyente ng mga quarterly na resulta.Magandang ideya na gumawa ng isang listahan ng mga hangaring ito na makakasama sa iyo sa mga paunang pagpupulong na may mga potensyal na tagapayo.Sa pamamagitan nito, mas mahusay mong paganahin ang rehistradong tagapayo ng pamumuhunan upang maunawaan ang iyong mga inaasahan at matukoy ang pinakamahusay na mga paraan upang matugunan ang mga ito.

Pinakamabuting ayusin ang isang pulong sa mukha na may potensyal na RIA bago ka umarkila ng isa.Ito ay magbibigay -daan sa iyo upang pumili ng isa kung kanino ka komportable.Bibigyan ka rin nito ng isang pagkakataon na magtanong ng mga mahahalagang katanungan tungkol sa mga serbisyong ibinigay, bayad, at kung ano ang maaari mong asahan mula sa tagapayo na iyong pipiliin.Huwag kalimutan na magtanong tungkol sa mga kredensyal ng anumang rehistradong tagapayo sa pamumuhunan na iyong isinasaalang -alang.