Cố vấn đầu tư đã đăng ký là gì?

Một cố vấn đầu tư đã đăng ký (RIA) là một cá nhân, đã đăng ký với Nhà nước hoặc Ủy ban Chứng khoán và Giao dịch (SEC), người đưa ra tư vấn đầu tư và quản lý các khoản đầu tư cho người khác.Thông thường, các cố vấn đầu tư đã đăng ký quản lý hơn 25 triệu đô la Mỹ (USD) trong các khoản đầu tư được yêu cầu đăng ký với SEC.Thay vào đó, những người quản lý ít hơn số tiền đó có thể được đăng ký ở cấp tiểu bang. Ở Hoa Kỳ, có các quy tắc và quy định cụ thể cho các cố vấn đầu tư đã đăng ký.Đăng ký là bắt buộc theo Đạo luật Cố vấn Đầu tư năm 1940. SEC không tính phí khi đăng ký làm cố vấn đầu tư.Tuy nhiên, phí có thể được tính ở cấp tiểu bang. Một cố vấn đầu tư đã đăng ký đưa ra lời khuyên đầu tư với một khoản phí.Một cá nhân hoặc công ty ở vị trí này cũng có thể thu phí để quản lý danh mục đầu tư và hỗ trợ lập kế hoạch tài chính bao gồm đầu tư.Đôi khi, một khách hàng cấp một cơ quan cố vấn đầu tư đã đăng ký để quản lý các khoản đầu tư của mình.Tuy nhiên, đây không phải là một yêu cầu. Một cố vấn đầu tư đã đăng ký có nhiệm vụ xác định mục tiêu của khách hàng của mình, cũng như số lượng rủi ro mà mỗi khách hàng có thể chịu đựng được.Khi một cố vấn đầu tư đã đăng ký được trao quyền tùy ý, anh ta được yêu cầu hành động vì lợi ích tốt nhất của khách hàng của mình.Tài sản được quản lý bởi một RIA thường được đầu tư cẩn thận, vì cố vấn có mối quan hệ ủy thác với khách hàng của mình.Một cố vấn đầu tư đã đăng ký cũng có công việc đánh giá lợi nhuận và cung cấp cho khách hàng kết quả hàng quý. Trước khi liên hệ với Cố vấn đầu tư đã đăng ký, nên xem xét cẩn thận nhu cầu và mục tiêu của bạn trước.Đó là một ý tưởng tốt để lập một danh sách các mục tiêu này để đưa bạn đến với các cuộc họp ban đầu với các cố vấn tiềm năng.Bằng cách làm như vậy, bạn nên cho phép cố vấn đầu tư đã đăng ký hiểu được mong đợi của bạn và xác định những cách tốt nhất để đáp ứng chúng.

Tốt nhất là sắp xếp một cuộc họp trực tiếp với các RIAS tiềm năng trước khi bạn thuê một người.Điều này sẽ cho phép bạn chọn một người mà bạn cảm thấy thoải mái.Nó cũng sẽ cho bạn cơ hội đặt câu hỏi thích hợp về các dịch vụ được cung cấp, phí và những gì bạn có thể mong đợi từ cố vấn bạn chọn.Don Tiết quên đặt câu hỏi về thông tin đăng nhập của bất kỳ cố vấn đầu tư đã đăng ký nào mà bạn đang xem xét.