Mi a vállalati készpénzkezelés?

A vállalati készpénzkezelés az a folyamat, amelyet egy nagy szervezet használ a cash flow kezelésére.Egyes szervezetek ezt a funkciót kincstári menedzsmentnek hívják, mert a szervezet kincstárnoka gyakran felelős a folyamatért.A folyamat magában foglalja a politika beállítását, a gyűjtemények kezelését, a rövid távú befektetések befejezését és a kockázatkezelést.Minden szervezet létrehozza és végrehajtja saját készpénzkezelési folyamatát.Ezen területek mindegyike tényező a vállalati készpénzkezelési folyamatban.A hitelhosszabbítási politikát a szervezet kockázati pozíciója alapján kell kezelni.A vállalat készpénzpozíciójának kezelése érdekében meghatározzák a fizetési feltételeket egy adott ügyfélcsoport számára.Bizonyos ügyfelek rövid fizetési ablakokat kaphatnak, míg más ügyfeleknek hosszabb ideje lehet fizetni a számlákat.

A szervezetnek meg kell határoznia, hogyan fogja kezelni a kockázatát.Egyes vállalatok kényelmesek a magasabb kockázatokkal annak érdekében, hogy nagyobb megtérülést kapjanak befektetéseikhez.Ezek a szervezetek meghatározhatják a vállalati készpénzkezelési politikájukban, hogy kiterjesztik a hitelt egy nagyobb ügyfélcsoportra.Lehet, hogy ezeknek az ügyfeleknek nem járnak kifizetéseket, de az ügyfelek számának növelésével, akiknek a hitel meghosszabbítását meghosszabbítja, a vállalat valószínűleg több üzleti tevékenységet szerez, mint amennyit veszít.Egyes vállalatok úgy döntenek, hogy a gyűjtési emlékeztető folyamat egészét vagy egy részét automatizálják.Más vállalatok követhetik ügyfeleik fizetési mintáit, hogy meghatározzák, mikor szükséges emlékeztető.Még más vállalatok is használhatják a sárgarépát és a botfilozófiát a gyűjtemények javításához, ahol az ügyfél kedvezményt kap, ha az ügyfél korán fizet, de kamatdíjnak számít, ha az ügyfél későn fizet.Minden vállalati készpénzkezelési programot személyre kell szabni a társaságnak és ügyfeleinek annak érdekében, hogy növeljék a társaság cash flow-ját.A vállalati készpénzkezelési tervben általában a vállalati készpénzkezelési tervbe helyezik a vállalati készpénzkezelési tervbe történő meghatározására használt folyamatokat.A kincstárnok csak azt a készpénzt fog befektetni, amelyet a társaság nem fog használni egy adott napi vagy időszakban.Számos nagyvállalat napi rendszerességgel hajtja végre a rövid távú befektetéseket, míg a kisebb vállalatok hetente vagy havonta hajthatják végre a beruházásokat.