Ano ang pamamahala ng cash cash?

Ang pamamahala ng cash cash ay ang proseso na ginagamit ng isang malaking samahan upang pamahalaan ang daloy ng cash.Ang ilang mga organisasyon ay tumatawag sa pamamahala ng function na ito ng Treasury dahil madalas na ang tagapangasiwa ng samahan ay may pananagutan sa proseso.Kasama sa proseso ang setting ng patakaran, pamamahala ng mga koleksyon, pagkumpleto ng mga panandaliang pamumuhunan, at pamamahala sa peligro.Ang bawat samahan ay lumilikha at nagpapatupad ng sarili nitong proseso ng pamamahala ng cash.Ang bawat isa sa mga lugar na ito ay isang kadahilanan sa proseso ng pamamahala ng cash ng corporate.Ang patakaran ng credit extension ay pinamamahalaan batay sa posisyon ng peligro ng samahan.Ang mga termino ng pagbabayad na ibinigay sa isang tiyak na pangkat ng mga kliyente ay nakatakda upang pamahalaan ang posisyon ng cash ng kumpanya.Ang ilang mga kliyente ay maaaring makatanggap ng mga maikling bintana ng pagbabayad, samantalang ang iba pang mga kliyente ay maaaring magkaroon ng mas mahabang oras kung saan magbabayad ng mga invoice.

Ang isang samahan ay dapat matukoy kung paano nito mapamamahalaan ang panganib nito.Ang ilang mga kumpanya ay komportable na may mas mataas na antas ng peligro upang makatanggap ng mas malaking pagbabalik sa ilan sa kanilang mga pamumuhunan.Ang mga samahang ito ay maaaring matukoy sa kanilang mga patakaran sa pamamahala ng pera sa corporate na magpapalawak sila ng kredito sa isang mas malaking pangkat ng mga kliyente.Ang ilan sa mga kliyente na ito ay maaaring hindi gumawa ng kanilang mga pagbabayad, ngunit sa pamamagitan ng pagtaas ng bilang ng mga kliyente na pinalawak ng kredito, ang kumpanya ay malamang na makakuha ng mas maraming negosyo kaysa sa natalo.Ang ilang mga kumpanya ay pinili upang i -automate ang lahat o isang bahagi ng proseso ng paalala ng koleksyon.Ang iba pang mga kumpanya ay maaaring sundin ang mga pattern ng pagbabayad ng kanilang mga kliyente upang matukoy kung kinakailangan ang isang paalala.Ang iba pang mga kumpanya ay maaaring gumamit ng isang pilosopiya ng karot at stick upang mapagbuti ang mga koleksyon, kung saan ang kliyente ay tumatanggap ng diskwento kung ang kliyente ay magbabayad ng maaga ngunit napapailalim sa isang singil sa interes kung ang kliyente ay magbabayad ng huli.Ang bawat Corporate Cash Management Program ay dapat na isapersonal sa kumpanya at mga kliyente nito upang madagdagan ang cash flow ng kumpanya.

Ang ilang mga kumpanya ay gumawa ng mga panandaliang pamumuhunan gamit ang labis na cash sa loob ng mga account ng kumpanya sa isang araw.Ang mga proseso na ginamit upang matukoy kung magkano ang cash na higit sa pang -araw -araw na pangangailangan ng kumpanya ay karaniwang kasama sa loob ng plano sa pamamahala ng cash cash.Ang Treasurer ay mamuhunan lamang sa cash na ang kumpanya ay hindi gagamitin sa isang naibigay na araw o oras.Maraming mga malalaking kumpanya ang gumawa ng mga panandaliang pamumuhunan sa pang-araw-araw na batayan, samantalang ang mga maliliit na kumpanya ay maaaring gumawa ng pamumuhunan sa isang lingguhan o buwanang batayan.