Quản lý tiền mặt của công ty là gì?

Quản lý tiền mặt của công ty là quá trình mà một tổ chức lớn sử dụng để quản lý dòng tiền của mình.Một số tổ chức gọi chức năng này là quản lý kho bạc vì thường là thủ quỹ của tổ chức chịu trách nhiệm cho quá trình này.Quá trình này bao gồm thiết lập chính sách, quản lý bộ sưu tập, hoàn thành các khoản đầu tư ngắn hạn và quản lý rủi ro.Mỗi tổ chức tạo ra và thực hiện quy trình quản lý tiền mặt của riêng mình. Công ty đặt ra chính sách của mình liên quan đến gia hạn tín dụng, điều khoản thanh toán, quy trình thu tiền và đầu tư tiền mặt.Mỗi một trong những lĩnh vực này là một yếu tố trong quy trình quản lý tiền mặt của công ty.Chính sách gia hạn tín dụng được quản lý dựa trên vị trí rủi ro của tổ chức.Các điều khoản thanh toán được cấp cho một nhóm khách hàng cụ thể được thiết lập để quản lý vị trí tiền mặt của công ty.Một số khách hàng có thể nhận được các cửa sổ thanh toán ngắn, trong khi các khách hàng khác có thể có thời gian dài hơn để thanh toán hóa đơn. Một tổ chức phải xác định cách thức quản lý rủi ro của mình.Một số công ty cảm thấy thoải mái với mức độ rủi ro cao hơn để nhận được lợi tức lớn hơn cho một số khoản đầu tư của họ.Các tổ chức này có thể xác định trong các chính sách quản lý tiền mặt của họ rằng họ sẽ mở rộng tín dụng cho một nhóm khách hàng lớn hơn.Một số khách hàng này có thể không thực hiện các khoản thanh toán của họ, nhưng bằng cách tăng số lượng khách hàng mà tín dụng được gia hạn, công ty có thể sẽ có được nhiều doanh nghiệp hơn mức mất.Một số công ty chọn tự động hóa tất cả hoặc một phần của quá trình nhắc nhở bộ sưu tập.Các công ty khác có thể tuân theo các mẫu thanh toán của khách hàng của họ để xác định khi nào cần nhắc.Tuy nhiên, các công ty khác có thể sử dụng triết lý cà rốt và dính để cải thiện các bộ sưu tập, nơi khách hàng nhận được giảm giá nếu khách hàng trả tiền sớm nhưng phải chịu phí lãi suất nếu khách hàng trả tiền muộn.Mỗi chương trình quản lý tiền mặt của công ty nên được cá nhân hóa cho công ty và khách hàng của mình để tăng dòng tiền của công ty.Các quy trình được sử dụng để xác định số tiền vượt quá nhu cầu hàng ngày của công ty thường được bao gồm trong kế hoạch quản lý tiền mặt của công ty.Thủ quỹ sẽ chỉ đầu tư tiền mặt mà công ty sẽ không sử dụng trong một ngày hoặc thời gian nhất định.Nhiều công ty lớn thực hiện các khoản đầu tư ngắn hạn hàng ngày, trong khi các công ty nhỏ hơn có thể đầu tư hàng tuần hoặc hàng tháng.