Mit csinál egy személyes bankár?

A személyes bankár egy olyan pénzügyi intézmény képviselője, aki segít bizonyos ügyfeleknek az eszközök kezelésében, ideértve a jelzálogkölcsönöket, megtakarításokat, csekkeket és pénzpiaci számlákat, valamint a betéti igazolásokat (CD).A személyes bankár megvizsgálja az ügyfél vagyonát, további banki szolgáltatásokat javasol, és megoldásokat kínál a pénzügyi igényekről.A pénzügyi tervezővel vagy brókerrel ellentétben, aki számos lehetőséget nyújthat az opciók széles skálájáról, a személyes bankár csak azokkal az eszközökkel és betétekkel foglalkozik, amelyeket az ügyfél a banknál képvisel.Ez egyes bankokban dedikált pozíció lehet, és általában speciális képzéssel jár.

Alapvető felelősségek

A bankok, különösen a nagyok, széles körű szolgáltatásokat, számlákat és kölcsönöket kínálnak ügyfeleiknek.Sok ügyfél nem tudja meghatározni, hogy mely szolgáltatások megfelelnek a legjobban pénzügyi igényeiknek, és tisztázást és tanácsokat keresnek a bank képviselőjének.A személyes bankárok arra törekszenek, hogy szoros kapcsolatokat létesítsenek és fenntartsanak ügyfeleikkel, sőt proaktív módon lépjenek kapcsolatba az ügyfelekkel ajánlásokkal, és látogassák meg vállalkozásaikat.

A pénzügyi intézmények azt várják el, hogy a személyes bankárok pénzügyi termékeket és szolgáltatásokat adjanak el az ügyfeleknek, vagy a bank más területeire utaljanak.Ennek eredményeként a bankok általában személyi bankárok ösztönzőket kínálnak, például értékesítési és áttételi bónuszokat az alapilletményen túl.A személyes bankároknak képesnek kell lenniük arra, hogy gyorsan és hatékonyan oldják meg a nehéz helyzeteket, miközben biztosítják az ügyfelek elégedettségét.Személyes bankár útmutatása.Ezenkívül egy személyes bankár segíti az ügyfeleket annak eldöntésében, hogy mely számlák és befektetések maximális előnyöket eredményezhetnek, majd végigvesszük azokat a szükséges jelentkezési eljárásokat.A megkérdőjelezhető számlák hatékonyan megmagyarázhatók és eltávolíthatók anélkül, hogy automatizált ügyfélszolgálati számot kellene felhívniuk, és a számla automatikus terheléseit és jóváírásait az ügyfél nevében ellenőrizhetik.Lehet, hogy mind személyes bankárok, bár sok bank bérel és kiképzi az egyéneket kifejezetten erre a pozícióra.A cél az, hogy személyre szabott ügyfélszolgálatot nyújtson, amelyet egy adott ügyfél banki igényeihez igazítanak.A gazdag ügyfelek segítése a fiókjaik kezelésében olyan szolgáltatás, amely már régóta elérhető volt valamilyen formában.A bankok személyes bankár szolgáltatásait kínálhatják minden olyan ügyfélnek, aki kölcsön igényel, vagy CDS -be vagy pénzpiaci számlára fektet be.Az ügyfelek általában nem számítanak fel további díjakat a személyes bankárral folytatott konzultációért, mindaddig, amíg a minimális egyenleget fenntartják a pénzügyi intézménnyel.

A bankárok számára történő képzés

A személyi bankároknak ismerniük kell az összes rendelkezésre álló hitel-, számla- és szolgáltatási lehetőséget, a jelenlegi kamatlábakat és a tervezett tendenciákat az ügyfél megfelelő tanácsának érdekében.A bankok általában több hetes képzést nyújtanak a személyes bankárok számára annak érdekében, hogy megismerjék őket az intézmény specifikus termékeivel és szolgáltatásaival.Számos személyes bankár oktatási háttérrel rendelkezik a pénzügyi és korábbi tapasztalatokkal kapcsolatban.