Một nhân viên ngân hàng cá nhân là đại diện của một tổ chức tài chính giúp một số khách hàng quản lý tài sản của họ, bao gồm thế chấp, tiết kiệm, kiểm tra và tài khoản thị trường tiền tệ và chứng chỉ tiền gửi (CD).Nhân viên ngân hàng cá nhân kiểm tra tài sản của khách hàng, cho thấy các dịch vụ ngân hàng bổ sung và cung cấp các giải pháp khi được tư vấn về nhu cầu tài chính.Không giống như một người lập kế hoạch tài chính hoặc nhà môi giới, người có thể cung cấp thông tin về một loạt các tùy chọn, một nhân viên ngân hàng cá nhân chỉ quan tâm đến tài sản và tiền gửi mà khách hàng có với ngân hàng mà họ đại diện.Đây có thể là một vị trí chuyên dụng tại một số ngân hàng và thường liên quan đến đào tạo đặc biệt.Trách nhiệm cơ bản
Ngân hàng, đặc biệt là các ngân hàng lớn, cung cấp một loạt các dịch vụ, tài khoản và khoản vay cho khách hàng của họ.Nhiều khách hàng không thể xác định dịch vụ nào phù hợp nhất với nhu cầu tài chính của họ và tìm kiếm một đại diện ngân hàng để làm rõ và tư vấn.Các chủ ngân hàng cá nhân cố gắng thiết lập và duy trì mối quan hệ mạnh mẽ với khách hàng của họ, và thậm chí chủ động liên hệ với khách hàng với các khuyến nghị và ghé thăm doanh nghiệp của họ. Các tổ chức tài chính mong đợi các chủ ngân hàng cá nhân bán sản phẩm và dịch vụ tài chính cho khách hàng hoặc giới thiệu họ đến các khu vực khác của ngân hàng.Do đó, các ngân hàng thường cung cấp các ưu đãi của chủ ngân hàng cá nhân như bán hàng và tiền thưởng giới thiệu ngoài mức lương cơ bản.Chủ ngân hàng cá nhân phải có khả năng giải quyết các tình huống khó khăn một cách nhanh chóng và hiệu quả trong khi đảm bảo sự hài lòng của khách hàng.
Dịch vụ bổ sung cho khách hàng
khách hàng thường nhận được sự giúp đỡ và lời khuyên khi hoàn thành các đơn xin vay và thậm chí có thể thấy rằng quy trình nộp đơn cho vay có thể được sắp xếp hợp lýHướng dẫn nhân viên ngân hàng cá nhân.Ngoài ra, một nhân viên ngân hàng cá nhân giúp khách hàng quyết định tài khoản và khoản đầu tư nào có thể mang lại lợi ích tối đa, sau đó hướng dẫn họ thông qua các quy trình ứng dụng cần thiết.Phí tài khoản đáng ngờ có thể được giải thích và xóa một cách hiệu quả mà không phải gọi số dịch vụ khách hàng tự động và các khoản ghi nợ và tín dụng tự động tài khoản có thể được theo dõi thay mặt cho khách hàng.Tất cả có thể là nhân viên ngân hàng cá nhân, mặc dù nhiều ngân hàng thuê và đào tạo các cá nhân đặc biệt cho vị trí này.Mục tiêu là cung cấp dịch vụ khách hàng được cá nhân hóa phù hợp với nhu cầu ngân hàng của khách hàng cụ thể.Giúp khách hàng giàu có quản lý tài khoản của họ là một dịch vụ từ lâu đã có sẵn ở dạng này hay hình thức khác.Các ngân hàng có thể cung cấp dịch vụ của một nhân viên ngân hàng cá nhân cho bất kỳ khách hàng nào yêu cầu vay hoặc đầu tư vào đĩa CD hoặc tài khoản thị trường tiền tệ.Khách hàng thường không được tính phí bổ sung cho tư vấn với nhân viên ngân hàng cá nhân miễn là số dư tối thiểu được duy trì với tổ chức tài chính.Đào tạo cho nhân viên ngân hàng
Chủ ngân hàng cá nhân phải làm quen với tất cả các tùy chọn cho vay, tài khoản và dịch vụ có sẵn, lãi suất hiện tại và xu hướng dự kiến để tư vấn đúng cho khách hàng.Các ngân hàng thường cung cấp cho các chủ ngân hàng cá nhân vài tuần đào tạo để làm quen với các sản phẩm và dịch vụ cụ thể của các tổ chức.Nhiều nhân viên ngân hàng cá nhân cũng có nền tảng giáo dục về tài chính và kinh nghiệm trước đây trong ngân hàng.
