Ano ang ginagawa ng isang personal na tagabangko?
Ang isang personal na tagabangko ay isang kinatawan ng isang institusyong pampinansyal na tumutulong sa ilang mga kliyente na pamahalaan ang kanilang mga ari -arian, kabilang ang mga mortgage, pagtitipid, pagsuri at mga account sa merkado ng pera, at mga sertipiko ng deposito (CDS).Sinusuri ng personal na tagabangko ang isang mga assets ng kliyente, nagmumungkahi ng mga karagdagang serbisyo sa pagbabangko, at nag -aalok ng mga solusyon kapag kumunsulta tungkol sa mga pangangailangan sa pananalapi.Hindi tulad ng isang tagaplano sa pananalapi o broker, na maaaring magbigay ng impormasyon sa isang malawak na hanay ng mga pagpipilian, ang isang personal na tagabangko ay nababahala lamang sa mga pag -aari at mga deposito na mayroon ang isang kliyente sa bangko na kinakatawan niya.Maaari itong maging isang dedikadong posisyon sa ilang mga bangko at karaniwang nagsasangkot ng espesyal na pagsasanay.
Mga pangunahing responsibilidad
Ang mga bangko, lalo na ang mga malalaki, ay nag -aalok ng isang malawak na hanay ng mga serbisyo, account, at pautang sa kanilang mga customer.Maraming mga kliyente ang hindi matukoy kung aling mga serbisyo ang pinakamahusay na akma sa kanilang mga pinansiyal na pangangailangan at naghahanap ng isang kinatawan ng bangko para sa paglilinaw at payo.Ang mga personal na banker ay nagsisikap na maitaguyod at mapanatili ang malakas na ugnayan sa kanilang mga customer, at kahit na aktibong makipag -ugnay sa mga kliyente na may mga rekomendasyon at bisitahin ang kanilang mga negosyo. Inaasahan ng mga institusyong pampinansyal na magbenta ng mga personal na tagabangko at serbisyo sa mga kliyente o i -refer ang mga ito sa iba pang mga lugar ng bangko.Bilang isang resulta, ang mga bangko ay karaniwang nag -aalok ng mga personal na insentibo ng mga banker tulad ng mga benta at referral bonus na lampas sa suweldo ng base.Ang mga personal na tagabangko ay dapat na malutas ang mga mahirap na sitwasyon nang mabilis at mahusay habang tinitiyak ang kasiyahan ng customer.Patnubay sa Personal na Bankers.Bilang karagdagan, ang isang personal na tagabangko ay tumutulong sa mga kliyente na magpasya kung aling mga account at pamumuhunan ang maaaring magbunga ng maximum na mga benepisyo, at pagkatapos ay lakarin ang mga ito sa mga kinakailangang pamamaraan ng aplikasyon.Ang mga kaduda -dudang bayad sa account ay maaaring maipaliwanag nang mahusay at tinanggal nang hindi kinakailangang tumawag sa isang awtomatikong numero ng serbisyo sa customer, at ang mga awtomatikong debit at kredito ay maaaring masubaybayan sa mga kliyente.Maaari ba ang lahat ng mga personal na tagabangko, bagaman maraming mga bangko ang umarkila at sanayin ang mga indibidwal na partikular para sa posisyon na ito.Ang layunin ay upang magbigay ng isinapersonal na serbisyo sa customer na naayon sa isang tiyak na mga pangangailangan sa pagbabangko ng mga kliyente.Ang pagtulong sa mga customer na namamahala sa kanilang mga account ay isang serbisyo na matagal nang magagamit sa isang form o sa iba pa.Maaaring mag -alok ang mga bangko ng mga serbisyo ng isang personal na tagabangko sa sinumang kliyente na nangangailangan ng pautang o kung sino ang namumuhunan sa mga CD o isang account sa merkado ng pera.Ang mga customer ay karaniwang hindi sisingilin ng mga karagdagang bayad para sa pagkonsulta sa isang personal na tagabangko hangga't ang isang minimum na balanse ay pinananatili sa institusyong pampinansyal.
Pagsasanay para sa mga tagabangko