Apa yang dilakukan seorang bankir pribadi?

Seorang bankir pribadi adalah perwakilan dari lembaga keuangan yang membantu klien tertentu mengelola aset mereka, termasuk hipotek, tabungan, rekening pasar dan pasar uang, dan sertifikat deposito (CD).Bankir pribadi memeriksa aset klien, menyarankan layanan perbankan tambahan, dan menawarkan solusi ketika berkonsultasi tentang kebutuhan keuangan.Tidak seperti perencana keuangan atau broker, yang mungkin memberikan informasi tentang berbagai opsi, seorang bankir pribadi hanya berkaitan dengan aset dan setoran yang dimiliki klien dengan bank yang diwakilinya.Ini bisa menjadi posisi khusus di beberapa bank dan biasanya melibatkan pelatihan khusus.

Tanggung jawab Dasar

Bank, terutama yang besar, menawarkan beragam layanan, akun, dan pinjaman kepada pelanggan mereka.Banyak klien tidak dapat menentukan layanan mana yang paling sesuai dengan kebutuhan keuangan mereka dan mencari perwakilan bank untuk klarifikasi dan saran.Bankir pribadi berusaha untuk menjalin dan memelihara hubungan yang kuat dengan pelanggan mereka, dan bahkan secara proaktif menghubungi klien dengan rekomendasi dan mengunjungi bisnis mereka.

Lembaga keuangan mengharapkan bankir pribadi untuk menjual produk dan layanan keuangan kepada klien atau merujuk mereka ke area lain di bank.Akibatnya, bank biasanya menawarkan insentif bankir pribadi seperti penjualan dan bonus rujukan di luar gaji pokok.Bankir pribadi harus dapat menyelesaikan situasi sulit dengan cepat dan efisien sambil memastikan kepuasan pelanggan.

Layanan tambahan untuk klien

Pelanggan biasanya menerima bantuan dan saran saat menyelesaikan aplikasi pinjaman dan bahkan mungkin menemukan bahwa proses aplikasi pinjaman dapat disederhanakan dengan aBimbingan Bankir Pribadi.Selain itu, seorang bankir pribadi membantu klien memutuskan akun dan investasi mana yang dapat menghasilkan manfaat maksimal, dan kemudian memandu mereka melalui prosedur aplikasi yang diperlukan.Biaya akun yang dapat dipertanyakan dapat dijelaskan dan dihapus secara efisien tanpa harus menghubungi nomor layanan pelanggan otomatis, dan debit dan kredit otomatis akun dapat dipantau atas nama klien.

Posisi sebagai bankir pribadi

teller, petugas pinjaman, dan manajer cabangSemua dapat menjadi bankir pribadi, meskipun banyak bank mempekerjakan dan melatih individu khusus untuk posisi ini.Tujuannya adalah untuk menyediakan layanan pelanggan yang dipersonalisasi yang disesuaikan dengan kebutuhan perbankan klien tertentu.Membantu pelanggan yang kaya mengelola akun mereka adalah layanan yang telah lama tersedia dalam satu atau lain bentuk.

Dalam beberapa tahun terakhir, namun, kekayaan tidak lagi diperlukan untuk seseorang yang mencari saran bankir pribadi.Bank mungkin menawarkan layanan bankir pribadi kepada klien mana pun yang membutuhkan pinjaman atau yang berinvestasi dalam CD atau rekening pasar uang.Pelanggan biasanya tidak dikenakan biaya tambahan untuk berkonsultasi dengan bankir pribadi selama saldo minimum dipertahankan dengan lembaga keuangan.

Pelatihan untuk bankir

Bankir pribadi harus terbiasa dengan semua pinjaman, akun, dan opsi layanan yang tersedia, suku bunga saat ini, dan tren yang diproyeksikan untuk memberi tahu klien dengan benar.Bank biasanya memberikan pelatihan kepada para bankir pribadi dengan beberapa minggu untuk membiasakan mereka dengan produk dan layanan spesifik lembaga.Banyak bankir pribadi juga memiliki latar belakang pendidikan di bidang keuangan dan pengalaman sebelumnya di perbankan.