Mi az a pénzügyi menedzsment tanácsadó?

A pénzügyi menedzsment tanácsadó (FMA) valaki, aki teljesítette a Kanadai Értékpapír Intézet (CSI) által a kanadai pénzügyi ágazaton belüli megnevezésre vonatkozó követelményeket.A CSI 2008. december 1 -jén abbahagyta a megnevezést, és felváltotta egy új akkreditációs szabványt, a Chartered Professional Strategic Wealth program.Noha a pénzügyi menedzsment tanácsadói kijelölést már nem kínálják, a CSI megengedte, hogy a jelölés megszerzése már teljesítsék a követelményeket.Mint minden pénzügyi tanácsadó, az akkreditált pénzügyi menedzsment tanácsadó pénzügyi tervezőként jár el a vállalatok és az egyének számára, pénzügyi tanácsadást nyújtva díjért, jutalékért vagy eszközök százalékában.a CSI által.Az FMA megnevezés megszerzéséhez a pénzügyi szakembernek legalább 60 százalékos pontszámmal kell elvégeznie a tanfolyamot, mielőtt a hat vizsgát elvégezte a tanúsítási folyamat befejezéséhez.A program hasonló volt a Certified Financial Planner megnevezéséhez, amely az Egyesült Államokban, Kanadában és számos más országban elérhető.felsőoktatási és magánoktatási vállalatok.A tanfolyamokat a hagyományos osztálytermi beállításokban vagy a távoktatási programokon keresztül lehet befejezni.Az összes vizsgálatot ezután a CSI készítette, hogy véglegesítse a pénzügyi menedzsment tanácsadó tanúsítását.

A tanúsítás után egy pénzügyi menedzsment tanácsadó pénzügyi tanácsadást és tervezést nyújthat az ügyfeleknek.A pénzügyi tervezés magában foglalhatja az adatok gyűjtését, a pénzügyi célok tervezését, a pénzügyi terv kidolgozását és az ügyfél előrehaladásának nyomon követését.A pénzügyi tervező, aki FMA -jelölést birtokol, konzultálhat az ügyfelekkel az ingatlantervezésről, a pénzügyi nyugdíjazási lehetőségekről, az eszközkezelésről, az oktatási tervezésről, az adóopciókról és a kockázatkezelésről.

Bizonyos esetekben egy tanácsadó segíthet az ügyfélnek az adó- vagy jogi célú pénzügyi helyzet tisztázásában is.A regisztrált tanácsadó segít az ügyfeleknek a rövid és hosszú távú pénzügyi célok tervezésében is, miközben elkészít egy befektetési portfóliót, amely megfelel a családok és a vállalatok igényeinek.A személyes pénzügyi szakértő tanácsai gyakran nyugalmat nyújtanak a pénzügyi kockázatokkal szembesülő egyének számára.Néhány cégnél a pénzügyi tanácsadók segítenek a marketing és az ügyfélmegőrzésben.Sokan kérik a szakértők tanácsát a nyugdíjba vonulás stabil pénzügyi platformjának biztosítása érdekében.Ezenkívül egy magánvállalat arra törekszik, hogy pénzügyi tanácsadót vegyen fel, hogy segítse a munkavállalókat megtakarítások, ingatlantervezés és nyugdíjazás tervezésében.A pénzügyi menedzsment tanácsadók szintén igénylik a befektetési termékek és a magánvállalatok számára a befektetési termékek és a pénzügyi lehetőségek összetettségét is.