Apa itu Penasihat Manajemen Keuangan?

Penasihat Manajemen Keuangan (FMA) adalah seseorang yang telah menyelesaikan persyaratan yang ditetapkan oleh Canadian Securities Institute (CSI) untuk penunjukan ini dalam industri keuangan Canadas.CSI menghentikan penunjukan pada 1 Desember 2008 dan menggantinya dengan standar akreditasi baru, Chartered Professional Strategic Wealth program.Meskipun penunjukan penasihat manajemen keuangan tidak lagi ditawarkan, CSI telah mengizinkan individu yang telah menyelesaikan persyaratan untuk menerima penunjukan.Seperti penasihat keuangan mana pun, penasihat manajemen keuangan yang terakreditasi bertindak sebagai perencana keuangan untuk perusahaan dan individu, memberikan konseling keuangan dengan biaya, komisi, atau persentase aset.oleh CSI.Untuk menerima penunjukan FMA, seorang profesional keuangan harus telah menyelesaikan kursus dengan setidaknya skor 60 persen sebelum mengambil enam ujian untuk menyelesaikan proses sertifikasi.Program ini mirip dengan penunjukan perencana keuangan bersertifikat, yang tersedia di Amerika Serikat, Kanada dan beberapa negara lain.

Sebagai bagian dari program sertifikasi FMA, masing -masing profesional harus melatih lebih dari 500 jam dengan mengambil kursus di lembaga -lembagaperusahaan pendidikan tinggi dan pendidikan swasta.Kursus dapat diselesaikan dalam pengaturan kelas tradisional atau melalui program pembelajaran jarak jauh.Semua ujian kemudian diproklikan oleh CSI untuk menyelesaikan sertifikasi sebagai penasihat manajemen keuangan.

Setelah disertifikasi, penasihat manajemen keuangan kemudian dapat memberikan klien dengan konseling dan perencanaan keuangan.Perencanaan keuangan mungkin termasuk mengumpulkan data, merencanakan tujuan keuangan, mengembangkan rencana keuangan dan memantau kemajuan klien.Seorang perencana keuangan yang mengadakan penunjukan FMA dapat berkonsultasi dengan klien tentang perencanaan perkebunan, opsi pensiun keuangan, manajemen aset, perencanaan pendidikan, opsi pajak dan manajemen risiko.

Dalam kasus tertentu, penasihat juga dapat membantu klien dengan mengklarifikasi status keuangan untuk tujuan pajak atau hukum.Penasihat terdaftar juga membantu klien merencanakan tujuan keuangan jangka pendek dan jangka panjang sambil menyiapkan portofolio investasi yang memenuhi kebutuhan keluarga dan perusahaan.Saran dari seorang ahli keuangan pribadi sering memberikan ketenangan pikiran bagi individu yang menghadapi risiko keuangan.

Tugas tambahan dari penasihat manajemen keuangan termasuk berkonsultasi dengan klien tentang masalah peraturan, etika dan hukum yang berkaitan dengan keuangan.Di beberapa perusahaan, penasihat keuangan membantu pemasaran dan retensi klien.Banyak orang mencari saran para ahli untuk memastikan platform keuangan yang stabil untuk pensiun.Selain itu, perusahaan swasta mungkin ingin menyewa penasihat keuangan untuk membantu karyawan dengan tabungan, perencanaan perumahan, dan perencanaan pensiun.Penasihat manajemen keuangan juga diminati untuk menjelaskan kompleksitas produk investasi dan opsi keuangan untuk individu dan perusahaan swasta.