Cố vấn quản lý tài chính là gì?

Cố vấn quản lý tài chính (FMA) là người đã hoàn thành các yêu cầu do Viện Chứng khoán Canada (CSI) đặt ra cho chỉ định này trong ngành tài chính Canadas.CSI đã ngừng chỉ định vào ngày 1 tháng 12 năm 2008 và thay thế nó bằng một tiêu chuẩn công nhận mới, tài sản chiến lược chuyên nghiệp được điều lệ chương trình.Mặc dù chỉ định cố vấn quản lý tài chính không còn được cung cấp, CSI đã cho phép các cá nhân đã hoàn thành các yêu cầu để nhận được chỉ định.Giống như bất kỳ cố vấn tài chính nào, một cố vấn quản lý tài chính được công nhận đóng vai trò là người lập kế hoạch tài chính cho các công ty và cá nhân, cung cấp tư vấn tài chính cho một khoản phí, hoa hồng hoặc tỷ lệ phần trăm tài sản.bởi CSI.Để nhận được chỉ định FMA, một chuyên gia tài chính phải hoàn thành khóa học với ít nhất 60 % điểm trước khi thực hiện sáu kỳ thi để hoàn thành quá trình chứng nhận.Chương trình này tương tự như chỉ định kế hoạch tài chính được chứng nhận, có sẵn ở Hoa Kỳ, Canada và một số quốc gia khác.của các tập đoàn giáo dục đại học và giáo dục tư nhân.Các khóa học có thể được hoàn thành trong các thiết lập lớp học truyền thống hoặc thông qua các chương trình học từ xa.Tất cả các kỳ thi sau đó đã được CSI kiểm tra để hoàn thiện chứng nhận với tư cách là cố vấn quản lý tài chính.Sau khi được chứng nhận, một cố vấn quản lý tài chính sau đó có thể cung cấp cho khách hàng tư vấn và lập kế hoạch tài chính.Lập kế hoạch tài chính có thể bao gồm thu thập dữ liệu, lập kế hoạch mục tiêu tài chính, phát triển kế hoạch tài chính và giám sát tiến trình của khách hàng.Một người lập kế hoạch tài chính, người có chỉ định FMA có thể tham khảo ý kiến của khách hàng về lập kế hoạch bất động sản, lựa chọn hưu trí tài chính, quản lý tài sản, lập kế hoạch giáo dục, lựa chọn thuế và quản lý rủi ro.Trong một số trường hợp nhất định, một cố vấn cũng có thể giúp khách hàng làm rõ tình trạng tài chính cho mục đích thuế hoặc pháp lý.Một cố vấn đã đăng ký cũng giúp khách hàng lên kế hoạch cho các mục tiêu tài chính ngắn hạn và dài hạn trong khi chuẩn bị một danh mục đầu tư đáp ứng nhu cầu của gia đình và công ty.Lời khuyên của một chuyên gia tài chính cá nhân thường mang lại sự an tâm cho các cá nhân đang phải đối mặt với rủi ro tài chính. Các nhiệm vụ bổ sung của một cố vấn quản lý tài chính bao gồm tư vấn với khách hàng về các vấn đề pháp lý, đạo đức và pháp lý liên quan đến tài chính.Tại một số công ty, cố vấn tài chính hỗ trợ tiếp thị và giữ chân khách hàng.Nhiều người tìm kiếm lời khuyên của các chuyên gia để đảm bảo một nền tảng tài chính ổn định để nghỉ hưu.Ngoài ra, một công ty tư nhân có thể tìm cách thuê một cố vấn tài chính để hỗ trợ nhân viên tiết kiệm, lập kế hoạch bất động sản và lập kế hoạch hưu trí.Các cố vấn quản lý tài chính cũng có nhu cầu để giải thích sự phức tạp của các sản phẩm đầu tư và các lựa chọn tài chính cho các cá nhân và các tập đoàn tư nhân.