Τι κάνει ο εκπρόσωπος της χρηματοοικονομικής υπηρεσίας;

Ο εκπρόσωπος της χρηματοπιστωτικής υπηρεσίας είναι επαγγελματίας που εργάζεται σε μια γρήγορη συμβουλευτική περιβαλλοντική συμβουλευτική με πελάτες και επιχειρήσεις σχετικά με τραπεζικές, κινητές αξίες, ασφάλιση και συναφείς υπηρεσίες.Ο εκπρόσωπος μπορεί να εκπαιδευτεί για να παρέχει μια ποικιλία προϊόντων και υπηρεσιών, όπως δάνεια, πιστοποιητικά κατάθεσης, μεμονωμένους λογαριασμούς συνταξιοδότησης και πιστωτικές κάρτες, καθώς και προγραμματισμό περιουσίας και συνταξιοδότησης.Ανάλογα με την αδειοδότηση του, ένας εκπρόσωπος της χρηματοπιστωτικής υπηρεσίας μπορεί επίσης να είναι γνωστός ως μεσίτης, οικονομικός σύμβουλος ή πράκτορας πωλήσεων χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών.Κάποιος σε αυτή τη θέση συνήθως λειτουργεί 40 ώρες την εβδομάδα, συνήθως σε γραφείο, τράπεζα ή τηλεφωνικό κέντρο.Μπορεί επίσης να περάσει χρόνο εκτός του γραφείου που αναπτύσσεται ή συνάντηση με τους πελάτες.Χρηματοοικονομικά προϊόντα.Ένας εκπρόσωπος των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών μπορεί να λειτουργήσει αυστηρά σε προμήθεια ή επιτροπή μισθού και θα εκτελεί διαφορετικά καθήκοντα προς όφελος των πελατών του.Τα καθήκοντά του θα διαφέρουν, αλλά ο οικονομικός επαγγελματίας συνήθως προσφέρει συμβουλές για τα προϊόντα που πιστεύει ότι ταιριάζει καλύτερα στις ανάγκες του πελάτη του.Θα συναντηθεί επίσης με τους πελάτες του σε τακτική βάση για να διαχειριστεί τα χαρτοφυλάκια, καθώς οι ανάγκες και οι οικονομικές καταστάσεις αλλάζουν.Δεδομένου ότι ο εκπρόσωπος της χρηματοπιστωτικής υπηρεσίας πρέπει να αναπτύξει μια σταθερή πελατεία, μπορεί να υποχρεωθεί να εργάζεται περισσότερο από 40 ώρες την εβδομάδα και μερικές φορές τα σαββατοκύριακα.Η οικοδόμηση μιας σταθερής πελατειακής βάσης μπορεί να διαρκέσει μήνες ή και χρόνια.Για να αποκτήσουν πελάτες, ο εκπρόσωπος μπορεί να χρειαστεί να κάνει κρύες κλήσεις, να χτυπήσει τις πόρτες ή να παρακολουθήσει οικονομικά σεμινάρια.

Αυτοί οι οικονομικοί επαγγελματίες ξοδεύουν επίσης πολύ χρόνο μελετώντας και διατηρώντας τις εξελίξεις στον οικονομικό κόσμο, παρακολουθώντας συνέδρια και σεμινάρια.Οι νέες προσλήψεις ενδέχεται να λάβουν κατάρτιση στην εργασία για να μάθουν για συγκεκριμένα προϊόντα και υπηρεσίες διαθέσιμες.Σε μεγάλες επιχειρήσεις, οι εκπαιδευόμενοι μπορούν επίσης να λάβουν οδηγίες στην τάξη σχετικά με τίτλους και αποτελεσματικές τεχνικές πώλησης.Οι οικονομικοί εκπρόσωποι ενδέχεται επίσης να υποχρεωθούν να περάσουν ορισμένες εξετάσεις αδειοδότησης και η συνεχιζόμενη εκπαίδευση απαιτείται για τη διατήρηση της άδειας, η οποία συχνά διαρκεί μήνες σπουδών.

Οι πιστοποιήσεις δεν είναι πάντοτε απαραίτητες για έναν εκπρόσωπο των χρηματοπιστωτικών υπηρεσιών, αλλά βοηθούν στην ενίσχυση της θέσης του στον οικονομικό τομέα.Ορισμένοι επαγγελματίες του χρηματοοικονομικού επιλέγουν να αναζητήσουν πιστοποίηση ως ναυλωμένο οικονομικό αναλυτή, που χρηματοδοτείται από το chartered Financial Analyst Institute.Για να λάβει αυτή την ονομασία, ένα άτομο υποχρεούται να έχει πτυχίο πανεπιστημίου και τέσσερα χρόνια σχετικής εμπειρίας και να περάσει τρεις δοκιμές, οι οποίες μπορεί να διαρκέσουν εκατοντάδες ώρες προετοιμασίας.

Ένας εκπρόσωπος της χρηματοπιστωτικής υπηρεσίας μπορεί να προωθήσει την καριέρα του, λαμβάνοντας πιστοποιήσεις και δημιουργώντας όλο και περισσότερους λογαριασμούς.Ορισμένοι επαγγελματίες μπορούν να γίνουν διαχειριστές χαρτοφυλακίου και να έχουν περισσότερη εξουσία έναντι λογαριασμών.Άλλοι μπορούν να επιλέξουν διάφορες θέσεις διαχείρισης ή ακόμη και να γίνουν εταίροι σε μια χρηματοπιστωτική επιχείρηση.