Mit tesz a pénzügyi szolgáltatás képviselője?

A pénzügyi szolgáltatás képviselője olyan szakember, aki gyors tempójú környezetben dolgozik az ügyfelekkel és a vállalkozásokkal a banki, értékpapírok, biztosítások és kapcsolódó szolgáltatásokkal kapcsolatban.A képviselőt képezhetik különféle termékek és szolgáltatások biztosítására, beleértve a kölcsönöket, a betéti igazolásokat, az egyéni nyugdíjazási számlákat és a hitelkártyákat, valamint az ingatlan- és nyugdíjazási tervezést.Engedélyétől függően a pénzügyi szolgálat képviselője brókerként, pénzügyi tanácsadónak vagy pénzügyi szolgáltatási ügynöknek is ismert lehet.Valaki ebben a pozícióban általában hetente 40 órát dolgozik, általában irodában, bankban vagy call centerben.Időt tölthet az irodán kívül is, hogy az ügyfelekkel kidolgozzon vagy találkozzon.Pénzügyi termékek.A pénzügyi szolgálat képviselője szigorúan a jutalék vagy a fizetés plusz bizottságon dolgozik, és különféle feladatokat végez ügyfelei javára.Feladatai eltérőek lesznek, de a pénzügyi szakember általában tanácsot ad az ügyfelek számára, amelyek a legjobban megfelelnek az ügyfelek igényeinek.Rendszeresen találkozik ügyfeleivel, hogy a portfóliók kezelése és a pénzügyi helyzetek megváltoznak.

Mivel a pénzügyi szolgálat képviselőjének állandó ügyfélkörnek kell kidolgoznia, lehet, hogy hetente több mint 40 órát és néha hétvégén dolgozik.A folyamatos ügyfélkör felépítése hónapok vagy akár évekig is eltarthat.Az ügyfelek beszerzéséhez a képviselőnek hideg hívásokat kell kezdeményeznie, kopogtatnia az ajtókat, vagy pénzügyi szemináriumokon kell részt vennie.

Ezek a pénzügyi szakemberek sok időt töltenek a pénzügyi világ fejleményeinek tanulmányozására és lépésekor is konferenciákon és szemináriumokon való részvétel révén.Az új bérlők munkahelyi képzést kaphatnak, hogy megismerjék a rendelkezésre álló termékeket és szolgáltatásokat.A nagyvállalatoknál a gyakornokok osztálytermi oktatást is kaphatnak az értékpapírokkal és a hatékony értékesítési technikákkal kapcsolatban.A pénzügyi képviselõknek is megkövetelhetik bizonyos engedélyezési vizsgákat, és az engedélyezés fenntartásához továbbképzésre van szükség, amely gyakran hónapokig tart.

A tanúsítások nem mindig szükségesek a pénzügyi szolgáltatás képviselőjéhez, ám ezek segítenek javítani a pénzügyi területen való helyzetét.Egyes pénzügyi szakemberek úgy döntöttek, hogy tanúsítást kérnek, mint bérelt pénzügyi elemzők, amelyeket a Chartered Financial Analyst Institute szponzorál.Ennek a megnevezésnek a megkapásához egy személynek alapképzéssel és négy éves kapcsolódó tapasztalattal kell rendelkeznie, és három tesztet kell teljesítenie, amelyek több száz órát igényelhetnek az előkészítéshez.

A pénzügyi szolgálat képviselője elősegítheti karrierjét tanúsítások megszerzésével és egyre több számla felépítésével.Egyes szakemberek portfóliókezelőkké válhatnak, és nagyobb hatalommal bírhatnak a számlák felett.Mások választhatnak különféle vezetői pozíciókat, vagy akár partnerekké válhatnak egy pénzügyi cégnél.