Ano ang ginagawa ng isang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi?

Ang isang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi ay isang propesyonal na nagtatrabaho sa isang mabilis na pagkonsulta sa kapaligiran sa mga kliyente at negosyo tungkol sa pagbabangko, seguridad, seguro, at mga kaugnay na serbisyo.Ang kinatawan ay maaaring sanayin upang magbigay ng iba't ibang mga produkto at serbisyo kabilang ang mga pautang, sertipiko ng deposito, mga indibidwal na account sa pagreretiro, at mga credit card, pati na rin ang pagpaplano ng estate at pagretiro.Depende sa kanyang paglilisensya, ang isang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi ay maaari ring kilala bilang isang broker, tagapayo sa pananalapi, o ahente ng benta ng serbisyo sa pananalapi.Ang isang tao sa posisyon na ito ay karaniwang gumagana ng 40 oras sa isang linggo, karaniwang sa isang opisina, bangko, o call center.Maaari rin siyang gumugol ng oras sa labas ng opisina na umuunlad o nakikipagpulong saMga produktong pampinansyal.Ang isang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi ay maaaring gumana nang mahigpit sa komisyon o komisyon ng suweldo kasama, at magsasagawa ng iba't ibang mga gawain para sa kapakinabangan ng kanyang mga kliyente.Ang kanyang mga tungkulin ay magkakaiba -iba, ngunit ang propesyonal sa pananalapi ay karaniwang nag -aalok ng payo sa mga produktong sa palagay niya ay pinakamahusay na angkop sa mga pangangailangan ng kanyang mga customer.Makikipagtagpo din siya sa kanyang mga customer sa isang regular na batayan upang pamahalaan ang mga portfolio dahil nagbabago ang mga pangangailangan at mga sitwasyon sa pananalapi.

Dahil ang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi ay dapat bumuo ng isang matatag na kliyente, maaaring kailanganin siyang magtrabaho nang higit sa 40 oras sa isang linggo at kung minsan sa katapusan ng linggo.Ang pagtatayo ng isang matatag na base ng customer ay maaaring tumagal ng buwan o kahit na taon.Upang makakuha ng mga kliyente, ang kinatawan ay maaaring kailanganin upang gumawa ng mga malamig na tawag, kumatok sa mga pintuan, o dumalo sa mga seminar sa pananalapi.

Ang mga propesyonal sa pananalapi na ito ay gumugol din ng maraming oras sa pag -aaral at pagsunod sa mga kaunlaran sa mundo ng pananalapi sa pamamagitan ng pagdalo sa mga kumperensya at seminar.Ang mga bagong hires ay maaaring makatanggap ng on-the-job training upang malaman ang tungkol sa mga tiyak na produkto at serbisyo na magagamit.Sa mga malalaking kumpanya, ang mga trainees ay maaari ring makatanggap ng pagtuturo sa silid -aralan tungkol sa mga seguridad at epektibong pamamaraan sa pagbebenta.Ang mga kinatawan ng pananalapi ay maaari ring kinakailangan upang maipasa ang ilang mga pagsusulit sa paglilisensya, at ang patuloy na edukasyon ay kinakailangan upang mapanatili ang lisensya, na madalas na tumatagal ng mga buwan ng pag -aaral.

Ang mga sertipikasyon ay hindi palaging kinakailangan para sa isang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi, ngunit makakatulong sila upang mapahusay ang kanyang paninindigan sa larangan ng pananalapi.Ang ilang mga propesyonal sa pananalapi ay pumili upang maghanap ng sertipikasyon bilang isang chartered financial analyst, na na -sponsor ng Chartered Financial Analyst Institute.Upang matanggap ang pagtatalaga na ito, ang isang tao ay kinakailangan na magkaroon ng isang bachelors degree at apat na taon ng kaugnay na karanasan, at ipasa ang tatlong mga pagsubok, na maaaring tumagal ng daan -daang oras ng paghahanda.

Ang isang kinatawan ng serbisyo sa pananalapi ay maaaring isulong ang kanyang karera sa pamamagitan ng pagkuha ng mga sertipikasyon at pagbuo ng higit pa at maraming mga account.Ang ilang mga propesyonal ay maaaring maging mga tagapamahala ng portfolio at magkaroon ng higit na awtoridad sa mga account.Ang iba ay maaaring pumili ng iba't ibang mga posisyon sa pamamahala o maging mga kasosyo sa isang pinansiyal na kompanya.