Apa yang dilakukan perwakilan layanan keuangan?

Perwakilan layanan keuangan adalah seorang profesional yang bekerja di lingkungan yang berjalan cepat dengan klien dan bisnis tentang perbankan, sekuritas, asuransi, dan layanan terkait.Perwakilan dapat dilatih untuk menyediakan berbagai produk dan layanan termasuk pinjaman, sertifikat deposito, akun pensiun individu, dan kartu kredit, serta perencanaan perkebunan dan pensiun.Bergantung pada lisensi, perwakilan layanan keuangan juga dapat dikenal sebagai broker, penasihat keuangan, atau agen penjualan layanan keuangan.Seseorang dalam posisi ini biasanya bekerja 40 jam seminggu, biasanya di kantor, bank, atau pusat panggilan.Dia juga dapat menghabiskan waktu di luar kantor pengembangan atau bertemu dengan klien.

Apakah bertemu dengan individu yang hanya memiliki beberapa ratus dolar atau perusahaan dengan jutaan, perwakilan layanan keuangan diharapkan memberikan nasihat keuangan yang baik untuk investasi atau pembelianProduk Keuangan.Perwakilan layanan keuangan dapat bekerja secara ketat pada komisi atau gaji plus komisi, dan akan melakukan tugas yang berbeda untuk kepentingan kliennya.Tugasnya akan bervariasi, tetapi profesional keuangan biasanya menawarkan saran tentang produk yang menurutnya paling sesuai dengan kebutuhan pelanggannya.Dia juga akan bertemu dengan pelanggannya secara teratur untuk mengelola portofolio ketika kebutuhan dan situasi keuangan berubah.

Karena perwakilan layanan keuangan harus mengembangkan klien yang stabil, ia mungkin diminta untuk bekerja lebih dari 40 jam seminggu dan kadang -kadang pada akhir pekan.Membangun basis pelanggan yang stabil mungkin memakan waktu berbulan -bulan atau bahkan bertahun -tahun.Untuk mendapatkan klien, perwakilan mungkin perlu melakukan panggilan dingin, mengetuk pintu, atau menghadiri seminar keuangan.

Para profesional keuangan ini juga menghabiskan banyak waktu untuk mempelajari dan mengikuti perkembangan di dunia keuangan dengan menghadiri konferensi dan seminar.Perekrutan baru dapat menerima pelatihan di tempat kerja untuk belajar tentang produk dan layanan tertentu yang tersedia.Di perusahaan besar, peserta pelatihan juga dapat menerima instruksi kelas mengenai sekuritas dan teknik penjualan yang efektif.Perwakilan keuangan juga mungkin diminta untuk lulus ujian lisensi tertentu, dan pendidikan berkelanjutan diperlukan untuk mempertahankan lisensi, yang sering membutuhkan studi berbulan -bulan.

Sertifikasi tidak selalu diperlukan untuk perwakilan layanan keuangan, tetapi mereka membantu meningkatkan kedudukannya di bidang keuangan.Beberapa profesional keuangan memilih untuk mencari sertifikasi sebagai analis keuangan sewaan, yang disponsori oleh Chartered Financial Analyst Institute.Untuk menerima penunjukan ini, seseorang diharuskan memiliki gelar sarjana dan empat tahun pengalaman terkait, dan lulus tiga tes, yang mungkin membutuhkan ratusan jam persiapan.

Perwakilan layanan keuangan dapat memajukan karirnya dengan mendapatkan sertifikasi dan membangun lebih banyak dan lebih banyak akun.Beberapa profesional mungkin menjadi manajer portofolio dan memiliki lebih banyak wewenang atas akun.Orang lain dapat memilih berbagai posisi manajemen atau bahkan menjadi mitra di perusahaan keuangan.