Một đại diện dịch vụ tài chính làm gì?

Một đại diện dịch vụ tài chính là một chuyên gia làm việc trong một tư vấn môi trường nhanh chóng với khách hàng và doanh nghiệp về ngân hàng, chứng khoán, bảo hiểm và các dịch vụ liên quan.Đại diện có thể được đào tạo để cung cấp nhiều sản phẩm và dịch vụ bao gồm các khoản vay, chứng chỉ tiền gửi, tài khoản hưu trí cá nhân và thẻ tín dụng, cũng như kế hoạch bất động sản và hưu trí.Tùy thuộc vào việc cấp phép của mình, một đại diện dịch vụ tài chính cũng có thể được biết đến như một nhà môi giới, cố vấn tài chính hoặc đại lý bán hàng dịch vụ tài chính.Ai đó ở vị trí này thường làm việc 40 giờ một tuần, thường là trong một văn phòng, ngân hàng hoặc trung tâm cuộc gọi.Anh ta cũng có thể dành thời gian bên ngoài văn phòng phát triển hoặc gặp gỡ với khách hàng.

Cho dù gặp gỡ với một cá nhân chỉ có vài trăm đô la hoặc một công ty có hàng triệusản phẩm tài chính.Một đại diện dịch vụ tài chính có thể làm việc nghiêm ngặt trên hoa hồng hoặc tiền lương cộng với hoa hồng, và sẽ thực hiện các nhiệm vụ khác nhau vì lợi ích của khách hàng của mình.Nhiệm vụ của anh ấy sẽ khác nhau, nhưng chuyên gia tài chính thường cung cấp lời khuyên về các sản phẩm mà anh ấy nghĩ rằng phù hợp nhất với khách hàng của anh ấy.Ông cũng sẽ gặp gỡ khách hàng của mình một cách thường xuyên để quản lý danh mục đầu tư khi nhu cầu và tình huống tài chính thay đổi.Vì đại diện dịch vụ tài chính phải phát triển một nhóm khách hàng ổn định, anh ta có thể được yêu cầu làm việc hơn 40 giờ một tuần và đôi khi vào cuối tuần.Xây dựng một cơ sở khách hàng ổn định có thể mất vài tháng hoặc thậm chí nhiều năm.Để có được khách hàng, đại diện có thể cần thực hiện các cuộc gọi lạnh, gõ cửa hoặc tham dự các hội thảo tài chính.Các chuyên gia tài chính này cũng dành rất nhiều thời gian để nghiên cứu và theo kịp sự phát triển trong thế giới tài chính bằng cách tham dự các hội nghị và hội thảo.Nhân viên mới có thể được đào tạo tại chỗ để tìm hiểu về các sản phẩm và dịch vụ cụ thể có sẵn.Tại các công ty lớn, các học viên cũng có thể nhận được hướng dẫn trong lớp học về chứng khoán và kỹ thuật bán hàng hiệu quả.Đại diện tài chính cũng có thể được yêu cầu vượt qua một số kỳ thi cấp phép nhất định và giáo dục thường xuyên là cần thiết để duy trì giấy phép, thường mất nhiều tháng học tập.Chứng nhận không phải lúc nào cũng cần thiết cho một đại diện dịch vụ tài chính, nhưng chúng giúp tăng cường vị thế của anh ấy trong lĩnh vực tài chính.Một số chuyên gia tài chính lựa chọn tìm kiếm chứng nhận như một nhà phân tích tài chính điều lệ, được tài trợ bởi Viện phân tích tài chính Chartered.Để nhận được chỉ định này, một người được yêu cầu phải có bằng cử nhân và bốn năm kinh nghiệm liên quan, và vượt qua ba bài kiểm tra, có thể mất hàng trăm giờ chuẩn bị.Một đại diện dịch vụ tài chính có thể thúc đẩy sự nghiệp của mình bằng cách có được các chứng nhận và xây dựng ngày càng nhiều tài khoản.Một số chuyên gia có thể trở thành người quản lý danh mục đầu tư và có nhiều thẩm quyền hơn các tài khoản.Những người khác có thể lựa chọn các vị trí quản lý khác nhau hoặc thậm chí trở thành đối tác trong một công ty tài chính.