Πώς μπορώ να επιλέξω τους καλύτερους ειδικούς συνταξιοδότησης;

Οι διαχειριστές που εκτελούν συνταξιοδοτικά ταμεία δεν εκτελούν όλα τα απαραίτητα καθήκοντα μόνο.Εκτός από την εσωτερική υποστήριξη και την εταιρική διακυβέρνηση, οι ειδικοί συνταξιοδότησης τρίτων συχνά προσλαμβάνονται για να παρέχουν ορισμένες από τις λειτουργίες που απαιτούνται για την επιτυχή λειτουργία ενός ταμείου συνταξιοδότησης.Ο καλύτερος τρόπος για να προσλάβετε αυτά τα εξωτερικά μέρη είναι να εκδώσετε μια αίτηση για πρόταση (RFP) ή κάποια παρόμοια επίσημη διαδικασία αναζήτησης για να ανακοινώσετε την εκκρεμούσα ανάγκη.Παρόλο που ένας σύμβουλος συνταξιοδότησης μπορεί στην πραγματικότητα να είναι ένας από τους ειδικούς συνταξιοδότησης που χρειάζονται, μόλις προσληφθεί, αυτός ο επαγγελματίας μπορεί να βοηθήσει στη διαδικασία αναζήτησης και επιλογής για άλλους παρόχους.

Για να προσλάβετε τους καλύτερους ειδικούς συνταξιοδοτικών συμβούλων, να μάθετε ποιες εταιρείες άλλων συνταξιοδοτικών ταμείων ενός παρόμοιου μεγέθους και με συγκρίσιμη δομή χρησιμοποιούν.Αυτοί οι σύμβουλοι ενδέχεται να καλύψουν τα κεφάλαια συνταξιοδότησης ενός συγκεκριμένου μεγέθους και σύνθεσης.Οι σύμβουλοι διαθέτουν επίσης ιστορικά αρχεία για να συστήσουν τους διαχειριστές περιουσιακών στοιχείων να επιβλέπουν τις επενδύσεις για λογαριασμό συντάξεων.Σε όλη τη διαδικασία επιλογής, θέστε ερωτήσεις σχετικά με την απόδοση του χαρτοφυλακίου άλλων πελατών, ακόμη και αν δεν αποκαλυφθούν τα ονόματα αυτών των κεφαλαίων.Η απόφαση να προσληφθούν ειδικοί συνταξιοδοτικών υπηρεσιών μπορεί επίσης να μειωθεί για την ευκολία και ίσως θελήσετε να επιλέξετε μια επιχείρηση που έχει μια τοποθεσία γραφείου κοντά.

Για να βρείτε τον καλύτερο πάροχο, να είστε εξαιρετικά συγκεκριμένοι στην ειδοποίηση.Εάν διαθέτετε ένα επενδυτικό στυλ και ψάχνετε για διαχειριστές χρημάτων για να επενδύσετε περιουσιακά στοιχεία, περιγράψτε τη στρατηγική του συνταξιοδοτικού ταμείου.Για παράδειγμα, εάν προτιμάτε να αναλάβετε ελάχιστο κίνδυνο και να έχετε παθητικούς διαχειριστές που προσπαθούν να εκτελέσουν σύμφωνα με ορισμένα βαρόμετρα της αγοράς, ορίζετε ότι η σύνταξη περιορίζεται σε αυτό το είδος διαχείρισης, ώστε να μην λαμβάνετε ανεπιθύμητα ερωτήματα. Μετά τη λήψη απαντήσεων σε ένα RFP, περιορίστε τις επιλογές στους κορυφαίους υποψηφίους.Προσκαλέστε τους διάφορους παρόχους σε ερωτήσεις από εκπροσώπους σχεδίου και διοικητικό συμβούλιο.Όταν ληφθεί απόφαση, ονομάστε επίσης έναν ειδικό για συνταξιοδοτικά εφεδρικά σε περίπτωση που ο έλεγχος ιστορικού στην κορυφαία επιλογή δεν πηγαίνει όπως έχει προγραμματιστεί.Το τελευταίο συνήθως συνδέεται με ένα σχέδιο συνταξιοδότησης 401 (k), αλλά και οι δύο θα μπορούσαν να αναφέρονται ως συντάξεις.Κατά την επιλογή ενός ειδικού συνταξιοδότησης, προσδιορίστε τους υποψηφίους με εμπειρία εξυπηρέτησης του τύπου της δομής των συνταξιοδότησης που υπάρχει στον χορηγό του σχεδίου σας.