Làm cách nào để chọn các chuyên gia hưu trí tốt nhất?

Các quản trị viên điều hành quỹ hưu trí không thực hiện tất cả các nhiệm vụ cần thiết một mình.Ngoài hỗ trợ nội bộ và quản trị doanh nghiệp, các chuyên gia hưu trí của bên thứ ba thường được thuê để cung cấp một số chức năng cần thiết cho một quỹ hưu trí được điều hành thành công.Cách tốt nhất để thuê các bên bên ngoài này là đưa ra yêu cầu đề xuất (RFP) hoặc một số quy trình tìm kiếm chính thức tương tự để công bố nhu cầu đang chờ xử lý.Mặc dù một nhà tư vấn hưu trí trên thực tế có thể là một trong những chuyên gia hưu trí cần thiết, một khi được thuê, chuyên gia này có thể giúp đỡ trong quá trình tìm kiếm và lựa chọn cho các nhà cung cấp khác.Để thuê các chuyên gia hưu trí tư vấn tốt nhất, tìm ra các công ty nào khác về quỹ hưu trí có quy mô tương tự và với cấu trúc tương đương đang sử dụng.Những chuyên gia tư vấn trên thực tế có thể phục vụ các quỹ hưu trí có quy mô và thành phần nhất định.Các chuyên gia tư vấn cũng có hồ sơ theo dõi để đề xuất các nhà quản lý tài sản để giám sát các khoản đầu tư thay mặt cho lương hưu.Trong suốt quá trình lựa chọn, hãy đặt câu hỏi về hiệu suất danh mục đầu tư của các khách hàng khác ngay cả khi tên của các khoản tiền đó không được tiết lộ.Quyết định thuê các chuyên gia hưu trí cũng có thể đi xuống thuận tiện và bạn có thể muốn chọn một công ty có địa điểm văn phòng gần đó.

Một RFP là một cách phổ biến để cảnh báo các chuyên gia hưu trí rằng có nhu cầu.Để tìm nhà cung cấp tốt nhất, hãy cực kỳ cụ thể trong thông báo.Nếu bạn có một phong cách đầu tư tại chỗ và bạn đang tìm kiếm các nhà quản lý tiền để đầu tư tài sản, phác thảo chiến lược của quỹ hưu trí.Chẳng hạn, nếu bạn thích chịu rủi ro tối thiểu và có những người quản lý thụ động cố gắng thực hiện theo một số họa tiết thị trường nhất định, chỉ định rằng lương hưu chỉ giới hạn trong loại quản lý này để bạn không nhận được các truy vấn không mong muốn.Khi nhận được phản hồi cho RFP, hãy thu hẹp các lựa chọn cho một vài ứng cử viên hàng đầu.Mời các nhà cung cấp khác nhau vào các câu hỏi hiện trường từ các đại diện kế hoạch và một ban giám đốc.Khi một quyết định được đưa ra, cũng đặt tên cho một chuyên gia hưu trí dự phòng trong trường hợp kiểm tra lý lịch về lựa chọn hàng đầu không theo kế hoạch. Có nhiều loại kế hoạch lương hưu khác nhau, bao gồm các cấu trúc lợi ích và đóng góp được xác định.Cái sau thường được liên kết với kế hoạch nghỉ hưu 401 (k), nhưng cả hai có thể được gọi là lương hưu.Khi chọn chuyên gia hưu trí, hãy xác định các ứng cử viên có kinh nghiệm phục vụ loại cấu trúc lương hưu được áp dụng tại nhà tài trợ kế hoạch của bạn.