Hogyan választhatom ki a legjobb nyugdíj -szakembereket?

A nyugdíjalapokat működtető adminisztrátorok nem hajtják végre az összes szükséges feladatot.A belső támogatás és a vállalatirányítás mellett a harmadik féltől származó nyugdíj-szakembereket gyakran felveszik, hogy biztosítsák a nyugdíjalap sikeres működtetéséhez szükséges funkciókat.A külső felek felvételének legjobb módja az, ha javaslat -kérelmet (RFP) vagy hasonló formális keresési folyamatot bocsát ki a függőben lévő igény bejelentésére.Noha a nyugdíjas tanácsadó valójában az egyik szükséges nyugdíj -szakember lehet, miután felvettük, ez a szakember segíthet más szolgáltatók keresési és kiválasztási folyamatában.

A legjobb tanácsadó nyugdíj -szakemberek felvétele érdekében derítse ki, mely cégeket használja más hasonló méretű és összehasonlítható struktúrájú nyugdíjalapok.Ezek a tanácsadók valójában egy bizonyos méretű és összetételű nyugdíjazási alapokat szolgálhatnak.A tanácsadóknak nyilvántartása is van az eszközkezelőknek a nyugdíjak nevében történő befektetések felügyeletének ajánlására.A kiválasztási folyamat során tegyen fel kérdéseket más ügyfelek portfólió teljesítményével kapcsolatban, még akkor is, ha ezen alapok nevét nem teszik közzé.A nyugdíj -szakemberek felvételére vonatkozó döntés a kényelemre is következhet, és érdemes kiválasztani egy olyan vállalkozást, amely a közelben irodai helyszínt tartalmaz.A legjobb szolgáltató megtalálásához rendkívül konkrét legyen az értesítésben.Ha van befektetési stílusa, és pénzkezelőket keres az eszközök befektetésére, vázolja a nyugdíjalap stratégiáját.Például, ha inkább a minimális kockázatot vállalja, és olyan passzív vezetőkkel rendelkezik, akik megkísérelnek teljesíteni bizonyos piaci barométerekkel, akkor jelölje meg, hogy a nyugdíj az ilyen típusú menedzsmentre korlátozódik, hogy ne kapjon nem kívánt lekérdezéseket.

Az RFP -re adott válaszok fogadásakor szűkítik a választásokat a néhány legfontosabb jelöltre.Hívja be a különféle szolgáltatókat a terv képviselőinek és az igazgatótanácsnak a terepi kérdéseire.A döntés meghozatalakor nevezze meg egy biztonsági mentési nyugdíj -szakembert is abban az esetben, ha a legfelső választás háttér -ellenőrzése nem megy a tervek szerint.Ez utóbbi általában egy 401 (k) nyugdíjazási tervvel társul, de mindkettőt nyugdíjaknak lehet nevezni.A nyugdíj -szakember kiválasztásakor azonosítsa a jelölteket a tapasztalattal rendelkező tapasztalatokkal.