Mi a banki csalás?

A banki csalás a szándékos hamis nyilatkozat felhasználására utal, hogy pénzt vagy egyéb eszközöket, amelyeket egy bank vagy hasonló intézmény birtokában tartanak.A banki csalás különbözik az egyszerű bankrablástól vagy lopástól, mivel az elkövető általában titokban elköveti a csalásokat, abban a reményben, hogy nem veszik észre, amíg elegendő ideje van továbblépni.Általában valamilyen műszaki szakértelemre is szükség van.Ilyen okokból a banki csalás az egyik bűncselekmény, amelyet fehérgalléros bűncselekménynek neveznek.

A világ legtöbb területén a banki csalások minden típusa illegális.Az egyik legszembetűnőbb csalás típusát személyazonosság -lopásnak nevezik, ahol az egyik személy egy másik személy magánszemélyezését használja pénzszerzéshez, általában kölcsön vagy hitel formájában.A személyazonosság -lopáshoz kissé kapcsolódik az identitáscsalás, ahol a hitelt egy teljesen fiktív identitás felhasználásával kapják meg.Míg a személyazonosság -lopás és a hasonló bűncselekmények nagy nyilvánosságot kapnak, ezek messze nem állnak az egyetlen, a banki csalással járó bűncselekményektől.

Az ellenőrzésekkel járó csalás szintén nagyon gyakori.Az ellenőrzések vagy aláírások kovácsolása, valamint a már megírt ellenőrzések megváltoztatása kétféle módon az ellenőrző csalások elkövetése.Ez utóbbi esetében ugyanolyan egyszerű lehet, mint néhány toll löket hozzáadása, hogy a 100 dollár dollár (USD) csekkjét 1000 USD -ért egyvé tegye.A csalás másik általános típusa a Kiting ellenőrzése.Ez bármilyen csalás, amely kihasználja azt a tényt, hogy a pénzeszközöket el lehet vonni egy letétbe helyezett csekken, mielőtt a pénzt ténylegesen eltávolítják a csekk -író számlájáról.Az évek során a biztonsági funkciókat beépítették számos típusú csekkbe, különösen a bérszámfejtési ellenőrzésekbe.Ide tartoznak az egyedi vízjelek, a hőérzékeny tinta és a rendkívül finom, nyomtatott betűk, amelyeket nem könnyű észrevenni vagy hamisítottak.A technológia számos akadályt helyez el azoknak az akadályoknak, akik elkövetik a banki csalásokat, de nem minden csalás teljesen megakadályozható.maguk.Sok esetben ezeket a cselekedeteket csak a bank számviteli nyilvántartásainak gondos ellenőrzésével fedezik fel, hónapok alatt, míg az időig túl késő az elveszített pénzeszközök visszanyerése.Lehetetlen lenne a bankcsalás elkövetésének sok lehetséges módjának teljes leírása, de elegendő azt mondani, hogy a bűnözők nagy hosszúságúak voltak, és figyelemre méltó kreativitást használtak az új és különböző módszerek megtalálására a lopáshoz és megtévesztéséhez.