Gian lận ngân hàng là gì?

Gian lận ngân hàng đề cập đến việc sử dụng sự xuyên tạc có chủ ý để lừa đảo có được tiền hoặc các tài sản khác do ngân hàng hoặc tổ chức tương tự nắm giữ.Gian lận ngân hàng khác với vụ cướp hoặc trộm cắp ngân hàng đơn giản, bởi vì thủ phạm thường phạm tội gian lận trong bí mật, hy vọng rằng nó sẽ không được chú ý cho đến khi anh ta có nhiều thời gian để tiếp tục.Nó thường đòi hỏi một số loại chuyên môn kỹ thuật là tốt.Vì những lý do như thế này, gian lận ngân hàng là một trong những hành vi phạm tội được gọi là tội phạm cổ trắng.Ở hầu hết các khu vực trên thế giới, tất cả các loại gian lận ngân hàng là bất hợp pháp.Một trong những loại gian lận nổi bật hơn được gọi là trộm cắp danh tính, trong đó một người sử dụng thông tin nhận dạng riêng tư của người khác để có được tiền, thường là dưới dạng các khoản vay hoặc tín dụng.Phần nào liên quan đến hành vi trộm cắp danh tính là gian lận danh tính, trong đó tín dụng có được bằng cách sử dụng một bản sắc hoàn toàn hư cấu.Trong khi hành vi trộm cắp danh tính và các tội phạm tương tự nhận được rất nhiều sự công khai, nhưng họ không phải là tội ác duy nhất liên quan đến gian lận ngân hàng.

Gian lận liên quan đến kiểm tra cũng khá phổ biến.Việc rèn kiểm tra hoặc chữ ký trên chúng, cũng như thay đổi các kiểm tra đã được viết là hai cách để gian lận kiểm tra được thực hiện.Trong trường hợp sau này, nó có thể đơn giản như thêm một vài nét bút để biến séc trị giá 100 đô la Mỹ (USD) thành một với giá 1.000 USD.Một loại gian lận phổ biến khác là kiểm tra kiting.Đây là bất kỳ loại gian lận nào tận dụng thực tế là các quỹ có thể được rút ra trên séc ký gửi trước khi tiền thực sự bị xóa khỏi tài khoản của nhà văn kiểm tra.Trong những năm qua, các tính năng bảo mật đã được đưa vào nhiều loại séc, đặc biệt là séc biên chế.Chúng bao gồm các hình mờ độc đáo, mực nhạy cảm với nhiệt và chữ in cực kỳ mịn mà không dễ dàng nhận thấy hoặc giả.Công nghệ đã đặt ra nhiều rào cản theo cách của những người sẽ gây ra sự gian lận ngân hàng, nhưng không phải tất cả các gian lận đều có thể bị ngăn chặn hoàn toàn.chúng tôi.Trong nhiều trường hợp, các hành vi này chỉ được phát hiện bằng cách kiểm toán cẩn thận hồ sơ kế toán của các ngân hàng, nhiều tháng, đến lúc đó đã quá muộn để thu hồi tiền bị mất.Một mô tả đầy đủ về nhiều cách có thể để thực hiện gian lận ngân hàng là không thể, nhưng đủ để nói rằng tội phạm đã đi rất lâu và sử dụng sự sáng tạo đáng chú ý trong việc tìm ra những cách mới và khác nhau để đánh cắp và lừa gạt.