Ano ang pandaraya sa bangko?

Ang pandaraya sa bangko ay tumutukoy sa paggamit ng sinasadyang maling pagpapahayag upang mapanlinlang na makakuha ng pera o iba pang mga pag -aari na hawak ng isang bangko o katulad na institusyon.Ang pandaraya sa bangko ay naiiba mula sa simpleng pagnanakaw sa bangko o pagnanakaw, dahil ang nagkasala ay karaniwang ginagawa ang pandaraya nang lihim, umaasa na hindi ito mapapansin hanggang sa magkaroon siya ng maraming oras upang magpatuloy.Karaniwan itong nangangailangan ng ilang uri ng kadalubhasaan sa teknikal.Para sa mga kadahilanang tulad nito, ang pandaraya sa bangko ay isa sa mga pagkakasala na tinukoy bilang krimen na puting-puting.

Sa karamihan ng mga lugar ng mundo, ang lahat ng mga uri ng pandaraya sa bangko ay ilegal.Ang isa sa mga mas kilalang uri ng pandaraya ay kilala bilang pagnanakaw ng pagkakakilanlan, kung saan ang isang tao ay gumagamit ng ibang tao na pribadong nagpapakilala ng impormasyon upang makakuha ng pera, karaniwang sa anyo ng mga pautang o kredito.Medyo may kaugnayan sa pagnanakaw ng pagkakakilanlan ay pandaraya ng pagkakakilanlan, kung saan ang kredito ay nakuha sa pamamagitan ng paggamit ng isang ganap na kathang -isip na pagkakakilanlan.Habang ang pagnanakaw ng pagkakakilanlan at mga katulad na krimen ay nakakatanggap ng isang mahusay na publisidad, malayo sila sa mga nag -iisang krimen na kinasasangkutan ng pandaraya sa bangko.

Ang pandaraya na kinasasangkutan ng mga tseke ay medyo pangkaraniwan din.Ang pag -alis ng mga tseke o lagda sa kanila, pati na rin ang pagbabago ng mga tseke na nasulat na ay dalawang paraan kung saan nagawa ang tseke.Sa kaso ng huli, maaaring maging kasing simple ng pagdaragdag ng ilang mga stroke ng isang panulat upang i -on ang isang tseke para sa $ 100 US dolyar (USD) sa isa para sa $ 1,000 USD.Ang isa pang karaniwang uri ng pandaraya ay ang pag -kiting ng tseke.Ito ay anumang uri ng pandaraya na nagsasamantala sa katotohanan na ang mga pondo ay maaaring iguguhit sa isang na -deposito na tseke bago ang pera ay talagang tinanggal mula sa account ng mga manunulat ng tseke.

Suriin ang pandaraya ay may kasaysayan hangga't ang mga tseke mismo.Sa paglipas ng mga taon, ang mga tampok ng seguridad ay isinama sa maraming uri ng mga tseke, lalo na ang mga tseke ng payroll.Kasama dito ang mga natatanging watermark, tinta na sensitibo sa init, at sobrang pinong nakalimbag na sulat na hindi madaling napansin o peke.Ang teknolohiya ay naglagay ng maraming mga hadlang sa paraan ng mga taong magpapatuloy sa pandaraya sa bangko, ngunit hindi lahat ng pandaraya ay maaaring ganap na mapigilan.kanilang sarili.Sa maraming mga kaso, ang mga kilos na ito ay natuklasan lamang sa pamamagitan ng maingat na pag -awdit ng mga talaan ng accounting ng mga bangko, buwan sa kalsada, kung saan oras na huli na upang mabawi ang mga nawalang pondo.Ang isang kumpletong paglalarawan ng maraming mga posibleng paraan upang gumawa ng pandaraya sa bangko ay imposible, ngunit sapat na upang sabihin na ang mga kriminal ay napunta sa mahusay na haba at ginamit ang kamangha -manghang pagkamalikhain sa paghahanap ng bago at iba't ibang mga paraan upang magnakaw at madaya.