Apa itu penipuan bank?

Penipuan bank mengacu pada penggunaan representasi yang disengaja untuk secara curang mendapatkan uang atau aset lain yang dipegang oleh bank atau lembaga serupa.Penipuan bank berbeda dari perampokan atau pencurian bank sederhana, karena pelaku biasanya melakukan penipuan secara rahasia, berharap itu tidak akan diperhatikan sampai ia memiliki banyak waktu untuk pindah.Biasanya membutuhkan semacam keahlian teknis juga.Untuk alasan seperti ini, penipuan bank adalah salah satu pelanggaran yang disebut sebagai kejahatan kerah putih.

Di sebagian besar wilayah dunia, semua jenis penipuan bank adalah ilegal.Salah satu jenis penipuan yang lebih menonjol dikenal sebagai pencurian identitas, di mana satu orang menggunakan orang lain secara pribadi mengidentifikasi informasi untuk mendapatkan uang, biasanya dalam bentuk pinjaman atau kredit.Agak terkait dengan pencurian identitas adalah penipuan identitas, di mana kredit diperoleh dengan menggunakan identitas yang sepenuhnya fiktif.Sementara pencurian identitas dan kejahatan serupa menerima banyak publisitas, mereka jauh dari satu -satunya kejahatan yang melibatkan penipuan bank.

Penipuan yang melibatkan cek juga cukup umum.Memalsukan cek atau tanda tangan pada mereka, serta mengubah cek yang telah ditulis adalah dua cara di mana penipuan cek dilakukan.Dalam kasus yang terakhir, mungkin sesederhana menambahkan beberapa pukulan pena untuk mengubah cek sebesar $ 100 dolar AS (USD) menjadi satu seharga $ 1.000 USD.Jenis penipuan umum lainnya adalah check kiting.Ini adalah segala jenis penipuan yang memanfaatkan fakta bahwa dana dapat ditarik pada cek yang disimpan sebelum uang benar -benar dihapus dari akun penulis cek.

Periksa penipuan memiliki riwayat selama cek sendiri.Selama bertahun -tahun, fitur keamanan telah dimasukkan ke dalam banyak jenis cek, terutama cek penggajian.Ini termasuk tanda air yang unik, tinta yang peka terhadap panas, dan huruf cetak yang sangat halus yang tidak mudah diperhatikan atau dipalsukan.Teknologi telah menempatkan banyak hambatan di jalan mereka yang akan melakukan penipuan bank, tetapi tidak semua penipuan dapat sepenuhnya dicegah.

Salah satu jenis penipuan bank yang masih sulit dideteksi atau berhenti tepat waktu adalah yang dilakukan oleh karyawan bank bankdiri.Dalam banyak kasus, tindakan ini hanya ditemukan dengan audit yang cermat terhadap catatan akuntansi bank, berbulan -bulan di jalan, saat itu sudah terlambat untuk memulihkan dana yang hilang.Deskripsi lengkap tentang banyak cara yang mungkin untuk melakukan penipuan bank tidak mungkin, tetapi cukup untuk mengatakan bahwa para penjahat telah berusaha keras dan menggunakan kreativitas luar biasa dalam menemukan cara baru dan berbeda untuk mencuri dan menipu.