Hogyan válhatok pénzügyi tervezővé?

A pénzügyi tervezővé váláshoz négy lépést kell elvégeznie: a középiskola utáni oktatás, a tapasztalat, a tanúsítás és az engedélyezés.Mindezen lépésekhez pénzügyi tervezőként kell működniük.A pénzügyi tervező az, aki felelős az egyéneknek a befektetéseik és a hosszú távú pénzügyi tervek segítéséért.Ez magában foglalhatja az oktatási alapokat, a korai nyugdíjba vonulást vagy a részvények és kötvények vásárlását.Egyetemen végzett számviteli diploma.A pénzügyi tervezők túlnyomó többsége oktatási háttérrel rendelkezik a számvitelben vagy a pénzügyekben.Nagyon hasznos lehet, ha megpróbálja megérteni a pénzügyi fogalmakat, és biztosítékot nyújt az ügyfeleknek, hogy bizonyos mértékű ismeretekkel rendelkezik a területen.

Gyakorlati tapasztalatok, amelyek hasznosak, ha pénzügyi tervezővé válnak, magában foglalja az ügyfélszolgálatot, a pénzügyi tisztviselőket, a könyvelőt és a befektetési vállalkozásnál dolgozik.Mindezek a tapasztalatok egyesítik az ügyfélszolgálatokat és a pénzügyi információkat.Számos pénzügyi tervező emellett nyilvános beszéd- és prezentációs készségeket szerez a készségük növelése érdekében.Ezek a cégek gyakran megkövetelték a munkavállalóktól, hogy testreszabott kurzust töltsenek be termékkínálatuk, ügyfélkezelés, portfólió kiegyenlítési és hosszú távú befektetési stratégiáikban.Ezeket a kurzusokat ingyenesen biztosítják, de a sikeres befejezés általában a folyamatos foglalkoztatás követelménye.

Egyes államok engedélyezési követelményekkel rendelkeznek mindenkinek, aki pénzügyi tervezővé akar válni.Ellenőrizze a helyi állam kormányának az oktatási követelményekről, a vizsgálatokról és az engedélyezési díjakról.Ezen engedélyek célja az, hogy megnyugtassa az ügyfeleket, hogy pénzüket megfelelően befektetik és kezelik.

A magángyakorlatot nyitó pénzügyi tervezők általában tanúsított állami könyvelők (CPA), akik pénzügyi tervezést adtak hozzá készségükhöz.Számos tényezőt kell figyelembe venni a magángyakorlat megnyitása előtt.Az erőforrások, a támogatás és a finanszírozás mind fontos elemek, amelyek közvetlen hatással vannak az ilyen típusú vállalatok hosszú távú életképességére.

Az ügyfelek vonzása újabb kihívást jelenthet, mivel mindig aggályok merülnek fel a csaló művészekkel és másokkal, akik ellopják az ügyfelek pénzét.Adjon meg támogató dokumentációt és hivatkozásokat a jól elismert cégek és ügyfelek részéről a potenciális ügyfelek megnyugtatása érdekében.Szerezzen elegendő üzleti biztosítást az ügyfelek védelméhez és promóciós anyag létrehozásához, hogy tudatja az embereknek, hogy rendelkezésre áll a szolgáltatás nyújtására.