Bagaimana cara saya menjadi perencana keuangan?

Untuk menjadi perencana keuangan, ada empat langkah yang harus Anda selesaikan: pendidikan pasca-sekolah menengah, pengalaman, sertifikasi dan lisensi.Semua langkah ini diperlukan untuk bekerja sebagai perencana keuangan.Seorang perencana keuangan adalah seseorang yang bertanggung jawab untuk membantu individu dengan investasi mereka dan rencana keuangan jangka panjang.Ini dapat mencakup dana pendidikan, pensiun dini atau pembelian saham dan obligasi.gelar di bidang akuntansi dari universitas.Sebagian besar perencana keuangan memiliki latar belakang pendidikan di bidang akuntansi atau keuangan.Ini bisa sangat membantu ketika mencoba memahami konsep keuangan dan memberikan jaminan kepada klien bahwa Anda memiliki sejumlah pengetahuan di lapangan.

Pengalaman praktis yang bermanfaat ketika Anda menjadi perencana keuangan termasuk layanan pelanggan, petugas keuangan, akuntan dan bekerja untuk perusahaan investasi.Semua pengalaman ini menggabungkan layanan klien dan informasi keuangan.Banyak perencana keuangan juga memperoleh keterampilan berbicara di depan umum dan presentasi untuk meningkatkan keterampilan mereka.

Sebagian besar perencana keuangan dipekerjakan oleh perusahaan besar atau investasi besar.Perusahaan -perusahaan ini sering mengharuskan karyawan untuk menyelesaikan kursus yang disesuaikan dalam penawaran produk mereka, manajemen klien, penyeimbangan portofolio, dan strategi investasi jangka panjang.Kursus -kursus ini disediakan secara gratis, tetapi penyelesaian yang berhasil biasanya merupakan persyaratan untuk pekerjaan yang berkelanjutan.

Beberapa negara bagian memiliki persyaratan lisensi untuk semua orang yang ingin menjadi perencana keuangan.Periksa dengan pemerintah negara bagian setempat untuk informasi tentang persyaratan pendidikan, ujian, dan biaya lisensi.Tujuan dari lisensi ini adalah untuk meyakinkan pelanggan bahwa uang mereka akan diinvestasikan dan dikelola dengan baik.

Perencana keuangan yang membuka praktik pribadi biasanya adalah akuntan publik bersertifikat (CPA) yang telah menambahkan perencanaan keuangan ke keahlian mereka.Ada banyak faktor yang perlu dipertimbangkan sebelum membuka praktik pribadi.Sumber daya, dukungan, dan pendanaan adalah semua item penting yang berdampak langsung pada kelayakan jangka panjang dari jenis perusahaan ini.

Menarik klien dapat menghadirkan tantangan lain, karena selalu ada kekhawatiran tentang artis penipuan dan orang lain yang mencuri uang klien mereka.Memberikan dokumentasi pendukung dan referensi dari perusahaan dan klien yang dihormati untuk meyakinkan pelanggan potensial.Dapatkan asuransi bisnis yang memadai untuk melindungi klien dan membuat materi promosi untuk memberi tahu orang -orang bahwa Anda tersedia untuk menyediakan layanan ini.