Làm thế nào để tôi trở thành một người lập kế hoạch tài chính?

Để trở thành một người lập kế hoạch tài chính, có bốn bước mà bạn phải hoàn thành: giáo dục sau trung học, kinh nghiệm, chứng nhận và cấp phép.Tất cả các bước này được yêu cầu để làm việc như một người lập kế hoạch tài chính.Một người lập kế hoạch tài chính là người có trách nhiệm giúp các cá nhân đầu tư và kế hoạch tài chính dài hạn.Điều này có thể bao gồm các quỹ giáo dục, nghỉ hưu sớm hoặc mua cổ phiếu và trái phiếu.bằng cấp về kế toán từ một trường đại học.Phần lớn các nhà hoạch định tài chính có nền tảng giáo dục về kế toán hoặc tài chính.Nó có thể rất hữu ích khi cố gắng hiểu các khái niệm tài chính và cung cấp sự đảm bảo cho khách hàng rằng bạn có một lượng kiến thức nhất định trong lĩnh vực này.Kinh nghiệm thực tế hữu ích khi bạn trở thành người lập kế hoạch tài chính bao gồm dịch vụ khách hàng, nhân viên tài chính, kế toán và làm việc cho một công ty đầu tư.Tất cả những kinh nghiệm này kết hợp các dịch vụ khách hàng và thông tin tài chính.Nhiều nhà hoạch định tài chính cũng có được các kỹ năng nói và trình bày trước công chúng để tăng bộ kỹ năng của họ. Hầu hết các nhà hoạch định tài chính đều được sử dụng bởi một công ty đầu tư hoặc đầu tư lớn.Các công ty này thường yêu cầu nhân viên hoàn thành một khóa học tùy chỉnh trong việc cung cấp sản phẩm, quản lý khách hàng, cân bằng danh mục đầu tư và chiến lược đầu tư dài hạn.Các khóa học này được cung cấp miễn phí, nhưng hoàn thành thành công thường là một yêu cầu cho việc làm tiếp tục.Một số tiểu bang có yêu cầu cấp phép cho tất cả những ai muốn trở thành một người lập kế hoạch tài chính.Kiểm tra với chính quyền tiểu bang địa phương của bạn để biết thông tin về các yêu cầu giáo dục, kiểm tra và phí cấp phép.Mục đích của các giấy phép này là để trấn an khách hàng rằng tiền của họ sẽ được đầu tư và quản lý đúng cách.Các nhà hoạch định tài chính mở một thực tiễn tư nhân thường là Kế toán viên công chứng (CPA), những người đã thêm kế hoạch tài chính vào bộ kỹ năng của họ.Có nhiều yếu tố để xem xét trước khi mở một thực hành tư nhân.Tài nguyên, hỗ trợ và tài trợ đều là những mục quan trọng có tác động trực tiếp đến khả năng tồn tại lâu dài của loại công ty này.Thu hút khách hàng có thể đưa ra một thách thức khác, vì luôn có những lo ngại về các nghệ sĩ gian lận và những người khác đánh cắp tiền của khách hàng của họ.Cung cấp tài liệu hỗ trợ và tài liệu tham khảo từ các công ty và khách hàng được tôn trọng tốt để trấn an khách hàng tiềm năng.Có đủ bảo hiểm kinh doanh để bảo vệ khách hàng và tạo tài liệu quảng cáo để cho mọi người biết rằng bạn sẵn sàng cung cấp dịch vụ này.